Горькие уроки судебной Биткоин-практики: мы должны сохранять бдительность

Горькие уроки судебной Биткоин-практики: мы должны сохранять бдительность

Два похожих юридических спора вокруг предполагаемых афер с биткоинами показывают, что, хотя Биткоин может быть неподкупным, люди – нет.

Сэм Бэнкман-Фрид, FTX, SOL, CEL, XRP, ETH и т. д. – это лишь некоторые из известных крипто-афер и мошенников, о которых мы знаем. Но есть также много менее резонансных случаев, которые остаются вне поля зрения средств массовой информации.

Судебная практика адвоката Эндрю Дж. Кобоса из юридической фирмы Cobos в Хьюстоне охватывает юридические споры, связанные с Биткоином. Согласно интервью Кобоса для этой статьи, одно из его текущих дел касается пожилой женщины, к которой в 2017 году подошел молодой пастор в ее церкви и убедил ее инвестировать в биткоины с его помощью. Женщина и мужчина заключили устное соглашение о том, что она переведет ему 80 000 долларов, а он на ее деньги купит биткоин и надежно сохранит его для нее. Теперь истец по делу – пожилая женщина – обвиняет мужчину в краже ее биткоинов, так как он знает и использует ее закрытые ключи. Суд по этому делу назначен на весну 2023 года в округе Харрис, штат Техас (номер дела 2021-51487).

Согласно иску, пастор купил и хранил биткоины для женщины до июля 2020 года, после чего она потребовала вернуть ей деньги. Тогда пастор заказал и настроил аппаратный кошелек Trezor, содержащий 7,742 биткоина, и передал женщине устройство вместе с «картой с сид-фразой», которую пастор заполнил. Несколько дней спустя женщина открыла Trezor и обнаружила, что все ее биткоины исчезли с устройства.

Кобос считает, что пастор сохранил копию карты с сид-фразой и воссоздал кошелек после того, как отдал ей Trezor, а затем перевел все биткоины в отдельный кошелек, который он контролировал. Женщина связалась с пастором, чтобы спросить, куда пропали ее сбережения, на что получила ответ, что система была «взломана». Не имея возможности обратиться в правоохранительные органы, женщина обратилась за помощью к судебному адвокату и к судебной системе.

По словам Кобоса, этот вид злоупотреблений, похоже, приобретает популярность с растущим распространением Биткоина, и мошенники наживаются на новичках. Хотя это новая судебная практика, такое мошенничество не в новинку для Биткоин-индустрии. Даже некоторые из самых опытных инвесторов фигурировали в судебных процессах такого типа.

В 2012 году близнецы Уинклвоссы заключили контракт с Чарли Шремом на покупку биткоинов на 750 000 долларов при курсе 18,81 доллара. Согласно судебным документам, фонд Уинклвоссов (WCF) не досчитался 61 000 долларов из общей суммы, и что Шрем купил 5000 биткоинов для себя. Фондом утверждалось, что на момент подачи иска украденные биткоины стоили 26 миллионов долларов.

Согласно тексту дела:

«В феврале 2013 года WCF нанял бухгалтера для проведения аудита, и аудитор обнаружил, что Шрем не смог отчитаться за отправленные ему 61 000 долларов, что на тот момент было эквивалентно примерно 5000 биткоинов, исходя из средней цены в 12,15 долларов за биткоин. Шрем оспаривал это, но никогда не предоставлял дополнительной информации. Другая компания, нанятая WCF, установила, что 31 декабря 2012 года на биткоин-адрес Шрема было отправлено 5000 биткоинов, что почти точно соответствует сумме дефицита, определенной бухгалтером WCF».

Дело было урегулировано во внесудебном порядке в апреле 2019 года без публичного раскрытия условий. Однако, вопреки заявлению адвоката близнецов, в котором говорится, что «…WCF и Шрем отдельно будут покрывать гонорары и расходы на адвокатов», Шрем в своем заявлении для Coindesk подчеркнул, что Уинклвоссов обязали оплатить гонорары его адвокатов.

Я считаю, что самый важный урок, который мы можем извлечь из этих двух похожих историй, заключается в том, что биткоинеры должны продолжать повторять принцип: «Не доверяй, проверяй!» Уинклвоссы не знали Чарли достаточно долго, но они доверяли ему, потому что он знал Биткоин лучше, чем они в 2012 году. В то время он был одним из очень немногих известных первопроходцев. Они усвоили урок на горьком опыте, как и пожилая прихожанка. Хотя молодой пастор предположительно был уважаемым членом ее церкви, она слишком полагалась на его опыт, слепо верила в его честность, и ждала три года, чтобы проверить, все ли еще владеет 7,742 биткоинами.

«Эксперты» Биткоина, называющие себя «биткоинерами», в то же время могут практиковаться в искусстве обмана.

Да, протокол Биткоина практически идеален и неподкупен, но люди – даже биткоинеры – нет (какой шок). Как и в любой сфере, где на карту поставлены большие деньги, существуют как наивные люди, так и карьерные паразиты – голуби и стервятники. Давайте будем орлами – защитниками гнезд – и своих, и чужих. Давайте продолжим усердно обучать себя и тех, кому мы дали «оранжевые пилюли», одновременно проявляя бдительность, разыскивая и разоблачая подобных Сэму Бэнкману-Фриду и других волков в овечьей шкуре мира на всех уровнях мошенничества.

Это гостевой пост Фила Снайдера, преподавателя блокчейна, Биткоина и всего, что связано с медиа, в Хьюстонском университете. Высказанные мнения являются его собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc. или Bitcoin Magazine.

Рекордный рост BTC: что это значит для вашего инвестиционного будущего Рекордный рост BTC: что это значит для вашего инвестиционного будущего На какие факторы следует обратить внимание сейчас, когда биткоин снова демонстрирует бычий тренд, чтобы не принимать эмоциональные или неправильные решения в разгар рыночной лихорадки. Майлз Оливер 24 марта 2024
Восемь причин использовать аппаратный биткоин-кошелек Восемь причин использовать аппаратный биткоин-кошелек Защита приватных биткоин-ключей – непростая задача, и пользователям приходится выбирать между программными кошельками, бумажными кошельками, аппаратными кошельками и даже «мозговыми кошельками». Наведем восемь причин использовать аппаратные кошельки для хранения. Unchained Capital 24 марта 2024
KYC, Биткоин и неоправдавшиеся надежды на политику AML KYC, Биткоин и неоправдавшиеся надежды на политику AML Зачем создавать препятствия и подталкивать злоумышленников к переходу с криптовалюты на трудно отслеживаемые наличные деньги, если их средства можно отследить с помощью ончейн-аналитики? Мария Потеряева 23 марта 2024