Lightning Network эффективней, чем платежные системы

Традиционное использование сети Биткоина для расчетов в сети чрезвычайно эффективно, поскольку расчеты по транзакциям осуществляются примерно каждые 10 минут. Биткоин наиболее близок к Fedwire Funds Service, которая проводит около 200 миллионов транзакций в год по сравнению с последним годовым показателем Биткоина в 98,5 миллиона транзакций.

На сегодняшний день сеть Биткоина близка к расчету стоимости с поправкой на изменения на сумму 3,5 триллиона долларов в течение 2023 года при затратах всего в 198 миллионов долларов, что эквивалентно ставке комиссии 0,006% за среднюю транзакцию. Несмотря на то, что в наборе данных средние транзакционные издержки, очевидно, искажены самыми крупными переводами, учитывая медианную расчетную стоимость транзакции и медианную комиссию за транзакцию, транзакции биткоинов в сети позволяют эффективно отправить и получить средства через интернет способом, не требующем доверия.

Несмотря на чрезвычайную эффективность Биткоина как глобальной неизменной расчетной сети, он был неидеальным для мелких и мгновенных переводов, поскольку 10-минутный целевой интервал между блоками увеличивает задержку при расчетах по транзакциям. Это нормально для больших сумм денег, о чем свидетельствует действующая финансовая система, в которой нетто-расчет средств между финансовыми посредниками часто не завершается в течение нескольких дней или недель подряд – представьте, как MasterCard или Visa осуществляют взаиморасчеты с таким банковским учреждением, как JPMorgan.

Тем не менее, потребность в надежных интернет-деньгах, которыми можно бы мгновенно рассчитаться практически бесплатно, все еще существовала. С появлением Lightning Network задержка, связанная с отправкой биткоин-транзакций, особенно для расчетов по микроплатежам, практически исчезла. Таким образом появился совершенно новый вариант использования биткоина, где денежная среда теперь включена в технологический стек веб-приложений и сервисов по всему миру.

Для простоты понимания, Lightning Network работает за счет владельцев узлов, выполняющих транзакцию в цепочке, открывая платежные каналы с другими узлами. Это добавляет ликвидности в сеть и создает сеть каналов, где достаточное количество пользователей открывают каналы друг для друга. Платежи Lightning отправляются с одного узла и перемещаются через другие узлы, у которых достаточно ликвидности в каналах, пока платеж не достигнет своего предполагаемого пункта назначения.

Выполняя один платеж в сети с открытием канала, средства в сети Lightning могут перемещаться с меньшими трудностями и рассчитываться без ожидания 10-минутных периодов между блоками для каждой транзакции, пока канал не будет закрыт другой транзакцией в сети. Эти каналы позволяют снизить комиссию, поскольку плата взимается только за перемещение платежей между узлами, у которых есть ликвидность в каналах.

Прояснив определенные технические детали, давайте взглянем на стоимость расчетов в Биткоине по сравнению с текущими вариантами розничных расчетов, такими как кредитные карты, и, в частности, на значительное повышение эффективности Lightning Network. Ниже мы сравниваем верхнюю и нижнюю границы затрат традиционных платежных систем со средней расчетной стоимостью транзакции Биткоина в сети – медианная уплаченная комиссия, деленная на средний объем транзакции, – и средний процент комиссии Lightning за отправку эквивалента 1 BTC.

Следует признать, что сравнение между средней стоимостью транзакции в сети Биткоина и затратами на обработку платежей традиционными системами не совсем точное сравнение, потому что последние позволяют осуществлять почти мгновенные платежи (но не расчеты!). Именно здесь в игру вступает огромная эффективность Lightning Network.

Та же диаграмма представлена ниже в логарифмическом масштабе, чтобы обеспечить более наглядное понимание.

Две приведенные выше диаграммы показывают, насколько дешевле проводить платежи в Lightning Network по сравнению с платежными системами.

Да, традиционные платежные системы осуществляют переводы триллионов долларов в год, что значительно превосходит объем расчетов Lightning Network. Примечание: невозможно количественно определить объем переводов Lightning, как в случае с транзакциями в сети. Учитывая относительный размер сети Lightning Network, важно помнить, что сеть продолжает расти в геометрической прогрессии, что способствует практически бесплатным мгновенным переводам.

В дополнение к более дешевым расчетам, Lightning Network также осуществляет платежи на 60 000–140 000% эффективнее, чем кредитные карты.

Хотя нельзя сравнивать медианную комиссию Lightning с комиссией многонациональной платежной системы, особенно учитывая незначительные микроплатежи многих транзакций Lightning, характер общедоступных каналов и транзакций Lightning означает, что эта технология способна масштабироваться для размещения гораздо более крупных транзакций, если/когда это необходимо. Уже есть косвенные доказательства этого: средние размеры публичных каналов на момент написания статьи достигли рекордных максимумов как в BTC, так и в долларах США.

Большая часть внимания в последнее время была сосредоточена на экономических возможностях биткоина с точки зрения общего целевого рынка акций, облигаций и других средств сбережения, но мы находим текущее развитие и рост сети Lightning Network чрезвычайно многообещающим.

Lightning Network имеет преуспевающую экосистему, которая постоянно растет, с микроплатежами, интегрированными в платный медиаконтент, возможностями для краудфандинга, чаевыми в социальных сетях (привет nostr), рынками производных биткоинов, такими как LN Markets (объемы торгов которого сейчас достигли исторических максимумов) и многим другим.

Заключительное примечание:

Сеть Lightning, которая была запущена в результате софтфорка Segwit в 2017 году, прошла путь от концептуальной идеи до процветающей глобальной экосистемы менее чем за шесть лет. Напоминая первые дни интернета, узлы Lighting Network, как и участие пользователей, прошли путь от нишевых гипертехнических разработчиков программного обеспечения до массового внедрения за короткий промежуток времени.

Хотя Lightning Network не является основным ньюсмейкером, технология, реализованная в Lightning – возможность отправлять цифровые активы-носители через интернет практически бесплатно – является чрезвычайно важным событием в истории платежных сетей, и это первая технология, которая делает это открытым и децентрализованным образом.

Мы очень оптимистично настроены в отношении дальнейшего развития и принятия Lightning Network и полагаем, что появление общего открытого стандарта для мгновенной отправки и получения интернет-активов при чрезвычайно низких затратах может стать отличным решением для доступа к биткоину для миллиарда людей.

Интересно сравнить ранние дни интернета с жизненным циклом Биткоина. Глядя на развитие этих двух сетей, можно получить небольшое представление о том, куда могут двигаться Биткоин и Lightning по мере роста их принятия.

Как все начиналось для интернета:

Что мы имеем сейчас:

Как все начиналось для Lightning Network:

Что сейчас: