Lightning Network эффективней, чем платежные системы

Lightning Network эффективней, чем платежные системы

По сравнению с традиционной системой кредитных карт, Lightning Network осуществляет расчеты гораздо эффективнее и дешевле.

Традиционное использование сети Биткоина для расчетов в сети чрезвычайно эффективно, поскольку расчеты по транзакциям осуществляются примерно каждые 10 минут. Биткоин наиболее близок к Fedwire Funds Service, которая проводит около 200 миллионов транзакций в год по сравнению с последним годовым показателем Биткоина в 98,5 миллиона транзакций.

На сегодняшний день сеть Биткоина близка к расчету стоимости с поправкой на изменения на сумму 3,5 триллиона долларов в течение 2023 года при затратах всего в 198 миллионов долларов, что эквивалентно ставке комиссии 0,006% за среднюю транзакцию. Несмотря на то, что в наборе данных средние транзакционные издержки, очевидно, искажены самыми крупными переводами, учитывая медианную расчетную стоимость транзакции и медианную комиссию за транзакцию, транзакции биткоинов в сети позволяют эффективно отправить и получить средства через интернет способом, не требующем доверия.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: Bitcoin Magazine PRO

Несмотря на чрезвычайную эффективность Биткоина как глобальной неизменной расчетной сети, он был неидеальным для мелких и мгновенных переводов, поскольку 10-минутный целевой интервал между блоками увеличивает задержку при расчетах по транзакциям. Это нормально для больших сумм денег, о чем свидетельствует действующая финансовая система, в которой нетто-расчет средств между финансовыми посредниками часто не завершается в течение нескольких дней или недель подряд – представьте, как MasterCard или Visa осуществляют взаиморасчеты с таким банковским учреждением, как JPMorgan.

Тем не менее, потребность в надежных интернет-деньгах, которыми можно бы мгновенно рассчитаться практически бесплатно, все еще существовала. С появлением Lightning Network задержка, связанная с отправкой биткоин-транзакций, особенно для расчетов по микроплатежам, практически исчезла. Таким образом появился совершенно новый вариант использования биткоина, где денежная среда теперь включена в технологический стек веб-приложений и сервисов по всему миру.

Для простоты понимания, Lightning Network работает за счет владельцев узлов, выполняющих транзакцию в цепочке, открывая платежные каналы с другими узлами. Это добавляет ликвидности в сеть и создает сеть каналов, где достаточное количество пользователей открывают каналы друг для друга. Платежи Lightning отправляются с одного узла и перемещаются через другие узлы, у которых достаточно ликвидности в каналах, пока платеж не достигнет своего предполагаемого пункта назначения.

Выполняя один платеж в сети с открытием канала, средства в сети Lightning могут перемещаться с меньшими трудностями и рассчитываться без ожидания 10-минутных периодов между блоками для каждой транзакции, пока канал не будет закрыт другой транзакцией в сети. Эти каналы позволяют снизить комиссию, поскольку плата взимается только за перемещение платежей между узлами, у которых есть ликвидность в каналах.

Прояснив определенные технические детали, давайте взглянем на стоимость расчетов в Биткоине по сравнению с текущими вариантами розничных расчетов, такими как кредитные карты, и, в частности, на значительное повышение эффективности Lightning Network. Ниже мы сравниваем верхнюю и нижнюю границы затрат традиционных платежных систем со средней расчетной стоимостью транзакции Биткоина в сети – медианная уплаченная комиссия, деленная на средний объем транзакции, – и средний процент комиссии Lightning за отправку эквивалента 1 BTC.

Следует признать, что сравнение между средней стоимостью транзакции в сети Биткоина и затратами на обработку платежей традиционными системами не совсем точное сравнение, потому что последние позволяют осуществлять почти мгновенные платежи (но не расчеты!). Именно здесь в игру вступает огромная эффективность Lightning Network.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Линейная шкала медианных расчетных затрат на обработку платежа при отправке эквивалента 1 BTC.

Та же диаграмма представлена ниже в логарифмическом масштабе, чтобы обеспечить более наглядное понимание.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Логарифмическая шкала медианных расчетных затрат на обработку платежа при отправке эквивалента 1 BTC

Две приведенные выше диаграммы показывают, насколько дешевле проводить платежи в Lightning Network по сравнению с платежными системами.

Да, традиционные платежные системы осуществляют переводы триллионов долларов в год, что значительно превосходит объем расчетов Lightning Network. Примечание: невозможно количественно определить объем переводов Lightning, как в случае с транзакциями в сети. Учитывая относительный размер сети Lightning Network, важно помнить, что сеть продолжает расти в геометрической прогрессии, что способствует практически бесплатным мгновенным переводам.

В дополнение к более дешевым расчетам, Lightning Network также осуществляет платежи на 60 000–140 000% эффективнее, чем кредитные карты.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Множитель эффективности Lightning для отправки эквивалента 1 BTC

Хотя нельзя сравнивать медианную комиссию Lightning с комиссией многонациональной платежной системы, особенно учитывая незначительные микроплатежи многих транзакций Lightning, характер общедоступных каналов и транзакций Lightning означает, что эта технология способна масштабироваться для размещения гораздо более крупных транзакций, если/когда это необходимо. Уже есть косвенные доказательства этого: средние размеры публичных каналов на момент написания статьи достигли рекордных максимумов как в BTC, так и в долларах США.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Средний размер канала Lightning Network и процентное изменение за три месяца

Большая часть внимания в последнее время была сосредоточена на экономических возможностях биткоина с точки зрения общего целевого рынка акций, облигаций и других средств сбережения, но мы находим текущее развитие и рост сети Lightning Network чрезвычайно многообещающим.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Средний размер канала Lightning Network

Lightning Network имеет преуспевающую экосистему, которая постоянно растет, с микроплатежами, интегрированными в платный медиаконтент, возможностями для краудфандинга, чаевыми в социальных сетях (привет nostr), рынками производных биткоинов, такими как LN Markets (объемы торгов которого сейчас достигли исторических максимумов) и многим другим.

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: LN Markets

Заключительное примечание:

Сеть Lightning, которая была запущена в результате софтфорка Segwit в 2017 году, прошла путь от концептуальной идеи до процветающей глобальной экосистемы менее чем за шесть лет. Напоминая первые дни интернета, узлы Lighting Network, как и участие пользователей, прошли путь от нишевых гипертехнических разработчиков программного обеспечения до массового внедрения за короткий промежуток времени.

Хотя Lightning Network не является основным ньюсмейкером, технология, реализованная в Lightning – возможность отправлять цифровые активы-носители через интернет практически бесплатно – является чрезвычайно важным событием в истории платежных сетей, и это первая технология, которая делает это открытым и децентрализованным образом.

Мы очень оптимистично настроены в отношении дальнейшего развития и принятия Lightning Network и полагаем, что появление общего открытого стандарта для мгновенной отправки и получения интернет-активов при чрезвычайно низких затратах может стать отличным решением для доступа к биткоину для миллиарда людей.

Интересно сравнить ранние дни интернета с жизненным циклом Биткоина. Глядя на развитие этих двух сетей, можно получить небольшое представление о том, куда могут двигаться Биткоин и Lightning по мере роста их принятия.

Как все начиналось для интернета:

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: Зал славы интернета.

Что мы имеем сейчас:

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: Wired

Как все начиналось для Lightning Network:

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: Lightning-Maps

Что сейчас:

Lightning Network эффективней, чем платежные системы
Источник: Acinq Explorer

Каждый четвертый американец владеет биткоинами Каждый четвертый американец владеет биткоинами Исследование Unchained показывает ошеломляющий рост владения BTC среди американских инвесторов, при этом ясность регулирования и экономические факторы являются ключевыми в 2024 году. Ник Хоффман 03 декабря 2023
Биткоин: будущее или «эсперанто» денег? Биткоин: будущее или «эсперанто» денег? Эсперанто был попыткой создать новый язык, на котором могли бы общаться люди во всем мире, но его не приняли. Постигнет ли подобная судьба Биткоин? Пол Фокс 03 декабря 2023
Троянский конь государственного принятия Биткоина Троянский конь государственного принятия Биткоина Является ли государственное принятие Биткоина чем-то хорошим? Или оно постепенно разрушит те свойства, которые мы считаем ценными в Биткоине? Майкл Матулеф 02 декабря 2023