В Европе биткоин-компаниям навязывают банковские нормы

В Европе биткоин-компаниям навязывают банковские нормы

Европейским фирмам из Биткоин-индустрии рекомендуют учесть нормы банковского надзора в рамках «борьбы с финансовыми преступлениями».

Биткоин-компаниям на территории Евросоюза рекомендовано адаптировать свои меры безопасности в соответствии с руководством по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом говорится в заявлении Европейского банковского управления (EBA).

Данные рекомендации призваны помочь поставщикам услуг криптоактивов (CASP) определить их риск подверженности финансовым преступлениям из-за их «клиентов, продуктов, каналов доставки и географического положения».

В руководство также включены рекомендации по оценке рисков финансовых преступлений, а биткоин-компаниям советуют учитывать потенциальные риски, связанные с «функциями, повышающими анонимность», самостоятельными кошельками, децентрализованными платформами и продуктами, позволяющими осуществлять переводы между компанией и такими сервисами.

EBA заявило, что последние поправки являются «важным шагом вперед в борьбе ЕС с финансовыми преступлениями» и «гармонизируют подход» для криптовалютных компаний по всему союзу, чтобы смягчить последствия отмывания денег и финансирования терроризма.

Регулирование в ЕС

В 2023 году ЕС завершил разработку Положения о переводе средств (ToFR), регулирующего криптовалютные переводы, а также всеобъемлющего и широкомасштабного Положения о рынках криптоактивов (MiCA).

Положения MiCA о защите криптоинвесторов должны вступить в силу в декабре, однако страны-члены ЕС могут по своему усмотрению установить 18-месячный переходный период для CASP, позволяющий им работать без лицензии.

Законен ли Биткоин?
Законен ли Биткоин?
Биткоин, первая децентрализованная цифровая валюта, привлекает внимание людей со...
Bitcoin Magazine 24 июля 2022

Борьба с фирмами-прокладками

После вступления в силу положений MiCA европейские регуляторы опасаются, что некоторые глобальные компании из Биткоин-индустрии могут попытаться использовать так называемые компании-прокладки для ведения бизнеса.

Лицензионные правила MiCA вступают в силу в декабре 2024 года, однако компании могут продолжать работать без полной лицензии до июля 2026 года.

Итоги недели: главные события в мире Биткоина Итоги недели: главные события в мире Биткоина Рада против налоговых льгот для биткоина, Reddit покупает BTC, курс биткоина не растет из-за фиксации прибыли, еще один банк в Швейцарии запустил биткоин-услуги, с Coinbase активно выводят BTC, Карлсон не договорился о «биткоин-интервью» с Джонсоном, биткоин-ETF привлекает по $2 млрд в день от институционалов.  Владимир Гришенко 23 февраля 2024
Компания Джека Дорси увеличила прибыль от продажи BTC на 90% Компания Джека Дорси увеличила прибыль от продажи BTC на 90% Block предоставила финансовую отчетность за четвертый квартал 2023 года. Владимир Гришенко 23 февраля 2024
Marathon создал сервис для сложных BTC-транзакций Marathon создал сервис для сложных BTC-транзакций Нестандартные транзакции биткоина теперь смогут быть добавлены в мемпул. Владимир Гришенко 23 февраля 2024