В Европе биткоин-компаниям навязывают банковские нормы

Биткоин-компаниям на территории Евросоюза рекомендовано адаптировать свои меры безопасности в соответствии с руководством по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом говорится в заявлении Европейского банковского управления (EBA).

Данные рекомендации призваны помочь поставщикам услуг криптоактивов (CASP) определить их риск подверженности финансовым преступлениям из-за их «клиентов, продуктов, каналов доставки и географического положения».

В руководство также включены рекомендации по оценке рисков финансовых преступлений, а биткоин-компаниям советуют учитывать потенциальные риски, связанные с «функциями, повышающими анонимность», самостоятельными кошельками, децентрализованными платформами и продуктами, позволяющими осуществлять переводы между компанией и такими сервисами.

EBA заявило, что последние поправки являются «важным шагом вперед в борьбе ЕС с финансовыми преступлениями» и «гармонизируют подход» для криптовалютных компаний по всему союзу, чтобы смягчить последствия отмывания денег и финансирования терроризма.

Регулирование в ЕС

В 2023 году ЕС завершил разработку Положения о переводе средств (ToFR), регулирующего криптовалютные переводы, а также всеобъемлющего и широкомасштабного Положения о рынках криптоактивов (MiCA).

Положения MiCA о защите криптоинвесторов должны вступить в силу в декабре, однако страны-члены ЕС могут по своему усмотрению установить 18-месячный переходный период для CASP, позволяющий им работать без лицензии.

Гайды

Законен ли Биткоин?

Биткоин, первая децентрализованная цифровая валюта, привлекает внимание людей со...

Bitcoin Magazine 24 июля 2022

Борьба с фирмами-прокладками

После вступления в силу положений MiCA европейские регуляторы опасаются, что некоторые глобальные компании из Биткоин-индустрии могут попытаться использовать так называемые компании-прокладки для ведения бизнеса.

Лицензионные правила MiCA вступают в силу в декабре 2024 года, однако компании могут продолжать работать без полной лицензии до июля 2026 года.