В прошлом году из-за афер с криптовалютами инвесторы потеряли $5,6 млрд

В 2023 году инвесторы потеряли рекордные $5,6 млрд из-за финансовых преступлений, связанных с криптовалютами, что на 45% больше, чем в 2022 году. Об этом говорится в отчете Центра рассмотрения жалоб на интернет-преступления Федерального бюро расследований (ФБР).

Согласно отчету, инвестиционное мошенничество с криптовалютами было самым распространенным и, соответственно, самым прибыльным для преступников в 2023 году. Из более 69 000 сообщений о преступлениях, связанных с криптовалютами, которые получили правоохранительные органы в прошлом году, почти половина была именно об инвестиционном мошенничестве, а общая сумма потерь здесь составила $4 млрд.

Схемы инвестиционного мошенничества в том, что обычно жертвам обещают возможность получить большие прибыли с минимальными инвестициями. И, по словам правоохранителей, в последние годы количество таких мошенничеств только растет.

В прошлом году самым заметным видом инвестиционного мошенничества, связанного с криптовалютами, было то, что ФБР назвало «схемами, основанными на доверии». Этот тип инвестиционного мошенничества, иногда называемый «убоем свиней», происходит в течение длительного времени, когда мошенники налаживают контакт со своими жертвами, обычно через мессенджеры, и впоследствии побуждают их инвестировать огромные суммы денег в сомнительные проекты.

В 2023 году больше всего жалоб на инвестиционные аферы подали потерпевшие в возрасте 30-49 лет, но больше потерь (более $1,24 млрд) понесли потерпевшие в возрасте более 60 лет.

Хотя ФБР принимает жалобы как от граждан США, так и от иностранцев, на американских инвесторов приходится 83% всех сообщений о мошенничестве, связанных с криптовалютами, полученными в прошлом году. Причем жители Калифорнии занимают первое место как по количеству жалоб (9522), так и сумме убытков ($1,2 млрд).

Почему Биткоин – не криптовалюта

Биткоин не следует назвать «криптовалютой», поскольку его значение выходит за рамки стандартного понимания этого термина. Биткоин – это не только цифровая валюта, но и революционная финансовая система, функционирующая без посредников и централизованного контроля. Его уникальность заключается в ограниченной эмиссии (только 21 млн. монет) и надежной децентрализованной сети, что гарантирует безопасность и прозрачность транзакций. Это делает его «цифровым золотом» – средством сохранения стоимости, а не только инструментом обмена. Другие криптовалюты могут быть направлены на разные функции, но Биткоин отличается своей глобальной миссией и технологической основой.

Преступники в последнее время выбирают различные криптовалюты для своих афер вместо BTC из-за того, что биткоины являются одним из наиболее прозрачных и легко отслеживаемых активов. Каждая транзакция в сети Биткоина записывается в публичном блокчейне, что позволяет правоохранительным органам и аналитикам отслеживать движение средств и связывать их с конкретными кошельками. Для преступников это значительный риск быть разоблаченным. Они часто используют криптовалюты с повышенной конфиденциальностью.

О чем говорит статистика

О том, что биткоин больше не доминантный цифровой актив на черном рынке, говорит и исследование TRM Labs за 2023 год. В частности, в нем говорится, что в преступлениях доля биткоина упала с 97% в 2016 году до 19% в 2022 году.

В 2016 году для двух третей криптозломов использовался биткоин. В 2022 году на его долю приходилось уже чуть менее 3%, при этом здесь доминировали Ethereum (68%) и Binance Smart Chain (19%). В 2016 году для финансирования терроризма использовался исключительно биткоин, в то время как к 2022 году его практически заменили активы на блокчейные TRON (92%).