Великая чума шиткоинов

Это также неизбежное разрушение современного сеньоража. Изначально слово «seigniorage» (сеньораж), также пишется как «seigneurage», произошло от старофранцузского языка, проистекающего из права властителя (сеньора (seigneur)) чеканить деньги, получая огромную прибыль от создания денег. Давней прерогативой властителей и короны было получать плату, «brassage», за слитки, доставленные на монетный двор для чеканки или обмена на монеты, которые использовались в торговле. Частные лица могли приносить свои драгоценные металлы, обычно серебро и золото, и монетный двор короны из металла чеканил монету, которую принимали купцы. Эта привилегия была зарезервирована исключительно для вооруженных элит с законодательной и исполнительной властью.

Источник

Сегодня сеньораж является распространенным способом получения доходов правительствами всего мира без взимания обычных налогов, которые менее популярны у их электората. Современные властители в области печатания денег – это центральные банки, работающие в тандеме с коммерческими банками и правительствами, выпускающие долговые обязательства в банковской системе с частичным резервированием. Национальные фиатные валюты, такие как доллар США, евро или иена, защищены законами о законных платежных средствах, что означает, что они признаны подходящим инструментом для погашения любого денежного долга в некоторых юрисдикциях. Также обычно требуется, чтобы жители соответствующих территорий использовали эти валюты для уплаты налогов и торговли в стране. Фиатные валюты используются только потому, что у людей нет другого законного выбора. При фиатной денежной системе стоимость выпуска валюты близка к нулю, что очень выгодно для национальных эмитентов, поскольку больше нет ограничений на количество денег, которое может быть создано, что еще больше снижает стоимость существующей в обращении валюты и сводит на нет покупательную способность держателей валюты – таких, как мы с вами.

Источник

Монополии исчезают

Биткоин был представлен миру в 2008 году, как монетный двор с открытым исходным кодом и оторванный от какого-либо центрального контроля, в темном углу интернет-форума шифропанков. Точно так же, как Иоганн Гутенберг прорвался через контролируемую церковью монополию письменных знаний, изобретя печатный станок, Сатоши Накамото уничтожил контролируемую государством монополию на производство денег. В то время как изобретение Гутенберга в конечном итоге открыло Siècle des Lumières с интеллектуальным и культурным возрождением невообразимого масштаба, изобретение Накамото может привести к еще более радикальному социальному сдвигу.

Язык и деньги являются важными элементами мирного взаимодействия между людьми, поэтому они должны быть свободны от центрального манипулирования. По мере того как свободные рынки очищаются от искусственных сдерживающих сил, продуктивные люди и предприятия могут открывать новые способы обеспечения свободы, мира и процветания своим собратьям, но это выходит за рамки данной статьи.

При достаточно коротком существовании, немногим более 10 лет, Биткоин часто характеризуется как давняя технология, которая уже устарела. Вокруг родного денежного протокола интернета сформировались многие нарративы, чтобы придать легитимность альтернативным конкурирующим предложениям, предоставляемым частными компаниями и отдельными лицами. Действительно ли эти проекты конкурируют с Биткоином из-за своего монетарного превосходства? Что делает деньги ценными и могут ли цифровые деньги быть надежными и заслуживающими доверия? Так ли отличается нынешняя парадигма вокруг фиатных валют и альтернативных цифровых валют, в просторечии «шиткоинов»? Если биткоин только начинает монетизироваться как деньги для людей и посредством людей, то каковы потенциальные пути развития в ближайшие 10–20 лет? Являются ли шиткоины новым явлением или история просто повторяется? Могут ли шиткоины быть раздутым технологическим пузырем, подпитываемым жадностью, склонностью к временным преимуществам и эвристическими правилами некорректных технологий?

В этом кратком эссе мы попытаемся проанализировать принципиально дефектную природу альтернативных цифровых валют, рассмотрим Биткоин как прагматичную денежную эволюцию в отличие от нарративов шиткоинов о «технологической революции» и попытаемся продемонстрировать, что Биткоин – это не только единственная подлинная возможность отделения денег от государства, но что эта смена парадигмы уже достаточно продвинута и неизбежна.

Старый демон

Все еще без ведома большинства, действуя, среди прочего, как сила, меняющая общество к лучшему, Биткоин также возродил в глобальном масштабе многотысячелетнее явление – непреодолимое желание избранных контролировать производство денег. Как неоднократно доказывала история во многих различных культурах и на разных территориях, контроль над производством денег чрезвычайно выгоден для эмитента. Теперь легче, чем когда-либо, стать производителем денег и распределить их между многими миллионами, если не миллиардами людей. На сегодняшний день создано (и это количество продолжает расти) более 7000 альтернативных цифровых валют, заявляющих о своем псевдомонетарном превосходстве над Биткоином или откровенно обманывающих необразованных покупателей фальшивыми рассказами.

Создание альтернативной «криптовалюты» сегодня занимает всего несколько минут, что значительно снижает входной барьер для производителей денег. Вооруженные хитрым маркетинговым дискурсом, глобальными платформами распространения в интернете, а иногда и мошенническими искусственными рыночными манипуляциями, эти «эмитенты криптовалюты» могут обмануть отдельных лиц, предприятия и инвесторов, заставив их поверить в ее ценность. Большинство из этих проектов, если не все, являются ничем не обоснованными или напрямую скоординированными мошенничествами в глобальном масштабе, что причиняет боль. Это существенное нецелевое инвестирование со стороны разработчиков, предпринимателей, исследователей и инвесторов. Только один класс людей получает выгоду от шиткоинов в долгосрочной перспективе: мошенники, использующие информационную асимметрию на рынке.

Давайте внесем ясность: участникам свободного рынка должно быть позволено строить бизнес на чем угодно, пока мошенничество исключено из уравнения и постоянно разоблачается. Азартные игры на криптовалютных биржах, обычно называемые «шиткоин-казино», были одной из самых прибыльных бизнес-моделей, связанных с биткоином, но редко сопровождались надлежащим раскрытием информации о рисках для участников рынка. Сокрытие информации от потребителей, покупающих товары и услуги, на самом деле является серьезной проблемой. Никакой регулирующий надзор не убережет потребителей от обмана, пока люди не поймут, что рынок денег уникален. Рынок денег – единственный рынок в мире, который представляет собой игру с нулевой суммой и одновременно является принципом «победитель получает все» с точки зрения возможной доминирующей формы денег. Кто-то должен проигрывать на одной стороне сделки, а поскольку деньги составляют 50% всех транзакций в мире, неработающие денежные рынки могут стать серьезной проблемой, которая чревата негативными последствиями.

Множество путаницы

Глобальная дезинформация, традиционное рыночное бедствие и финансовые затруднения молодых поколений, которые находятся под бременем долгов, являются благоприятной комбинацией для легитимации шиткоинов. Фальшивая информация и откровенная ложь о перспективах альтернативных цифровых валют преобладают, а привратники манипулируют массами розничных потребителей, которые не осведомлены о финансовых услугах и денежной истории. С растущим недоверием к традиционным финансовым рынкам поколения цифровой эры – в первую очередь поколение Z и миллениалы – закрывают глаза на устаревшие банковские услуги и хотят как можно быстро найти выход. В соответствии с укладом государства-няни, наделенные полномочиями поколения лишены ответственности за себя, думая, что они могут «сделать что-то большое» за одну ночь и получить быструю прибыль, чтобы выйти на пенсию в 25 лет. С хрупкими экономическими основами, недавние маниакальные скачки фондового рынка, вызванные розничной торговлей, стали еще одним ярким примером такого явления.

Источник

Шиткоины апеллируют к внутренней, самой гнусной человеческой черте, которую большинство людей не могут признать из-за гордости: жадности. Жадность может разложить разум и превратить честных людей в недальновидных, корыстных и безмозглых овец, следующих за стадом, в котором богатеют без них. Жадность проистекает из нашего внутреннего страха перед неопределенным будущим, а шиткоины – это кубок, из которого пьют напиток желанной вечности, обещающий иллюзорное изобилие богатства. Все это полный мираж.

Не углубляясь в технические аспекты многочисленных проектов по внедрению шиткоинов, представляется правильным постулировать, что большинство, если не все, из этих криптовалют, сетей, протоколов или откровенных схем Понци преднамеренно некорректные. Фундаментальная аксиома доверия заключается в полной децентрализации, которая является неизбежным бинарным мерилом, а не спектром, как проповедует большинство шиткоинеров. Система либо децентрализована, либо централизована. Централизация может колебаться в спектре с относительным распределением, например, в отношениях «ведущий-ведомый» в компьютерной сети, но это не имеет отношения к рассматриваемому предмету. Замкнув петлю, большинство разработчиков, работающих над шиткоинами, имеют неизмеримый контроль над монетарной политикой своих проектов, а это требует доверия – требование, которое Биткоин аннулировал более 10 лет назад.

Жесткий денежный дарвинизм

Биткоин был создан как попытка построить глобальный монетный двор с использованием интернета, криптографии, сетевых вычислений и системной инфраструктуры. В Биткоине нет ничего нового, и большинство технологий, используемых для создания и запуска протокола, существуют уже несколько десятилетий. Все было испытано ранее в бою. Распространенным заблуждением является предположение, что Биткоин – это первая попытка создания цифровых денег. Еще много попыток появлялось на свет в прошлом, а впоследствии увядало.

Будь то E-Gold, Digicash, Liberty Reserve или B-Money, за эти годы было разработано множество проектов, каждый из которых вносил свой вклад в величественное здание, которым является Биткоин. Фундаментальное различие между Биткоином и шиткоинами заключается в его абсолютно децентрализованной природе, безупречном замысле и загадочном изобретателе. У Биткоина нет головы, которую можно было бы отрубить, нет управленческой команды, которую можно было бы запугивать, и нет центральной точки отказа. Он адаптируется к своей среде, какой бы враждебной она ни была, и становится более устойчивым благодаря обновлениям протокола, которые уважают его бескомпромиссные гарантии. Биткоин сродни живому организму, пытающемуся пережить испытание временем – чистейшая форма универсального преодоления недолговечности.

«Гениальность Биткоина в отношении изобретения цифровой валюты, успешной в реальном мире, заключается не в создании какой-либо новой заумной математики или криптографического прорыва, а в объединении кусочков десятилетней давности полуинновационным, но крайне непопулярным способом», – говорится об этой технологии в эссе 2011 года . – «Все, что нужно Биткоину, было доступно в течение многих лет, включая ключевые идеи».

Сражения на денежном рынке ведутся не из-за дополнительных технологических характеристик, а из-за фундаментальных свойств денег. Биткоин – это прагматичная монетарная эволюция, что контрастирует с тем, как эмитенты шиткоинов представляют в ложном свете иллюзорную технологическую революцию. Поверхностные нарративы вокруг «децентрализации интернета» или «исправления отслеживаемости цепочки поставок» продвигаются как замена неудачным попыткам узаконить некоторые проекты в этой области, которые были обречены на провал при рождении. Часто ненужная сложность используется, чтобы запутать людей и использовать фактор жадности, который мы обсуждали ранее.

Деньги как один из видов благ (отличный от потребительских и капитальных благ) конкурируют за надежность, которая представляет собой комбинацию объективных свойств, делающих нейтральное, хорошее, полезное средство пригодным для использования в качестве денег. Единственные лучшие деньги – это товар, который совершенно бесполезен для чего-то другого, не имеющей внутренней ценности, и это здорово. Помимо денежной премии, которую он получает от монетизации, люди естественным образом осознают, что денежный товар – это надежный механизм хранения, обмена и измерения стоимости. Австрийская экономическая школа не согласилась бы с этой предпосылкой, защищая аргумент, лежащий в основе «теоремы регрессии», но это уже другая дискуссия.

Шиткоины продвигают «схемы быстрого обогащения» с невероятной прибылью и поверхностными повествованиями, быстро двигаясь и разрушая имущество, защищая недостижимую мораль, согласно которой конкуренция на свободных рынках должна существовать, чтобы позволить участникам свободно выбирать, что для них лучше. Спорная для этой области, такая позиция должна быть тривиально опровергнута простой аксиомой истины: ложь – это мошенничество, мошенничество – это воровство, а воровства быть не должно. Биткоин привлекает людей с низкой склонностью к временным преимуществам, то есть людей, которые думают в долгосрочной перспективе и хотят найти безопасность в сатоши (1 BTC делится на 100 000 000 сатоши). Биткоин – это не схема «быстро разбогатеть», а схема «не обеднеть медленно», действующая как оружие защиты от самого необычного зла в мире: денежной инфляции.

Подумайте о долгосрочной перспективе, выберите Биткоин и выходите из игры. Будьте жадными и осознайте пороки сиюминутных преимуществ и дегенеративных азартных игр, которые разлагали сердца, души и умы людей с незапамятных времен.

В конце концов, от этого никуда не деться: Биткоин неизбежен, а шиткоины погибнут в жестоком денежном дарвинизме. Выбирайте с умом.

Источник

Это гостевой пост. Высказанные мнения автора являются его собственными и необязательно отражают точку зрения Bitcoin Magazine или BTC Inc.