Почему Биткоину не по пути с преступностью

Биткоин как ведущая цифровая форма активов давно укрепился в мировой экономике. Он предлагает уникальные возможности для финансовой свободы: быстрые и безопасные транзакции без привлечения посредников.

Невзирая на все его преимущества, Биткоин у некоторых людей ассоциируется с преступными действия. Это в корне неверно и вот почему.

Почему Биткоин ассоциируется с преступностью

В отличие от традиционных финансовых систем, которые часто требуют идентификации и раскрытия личных данных, Биткоин предоставляет свободу и лишь относительную анонимность своим пользователям. Она достигается за счет использования псевдонимов и шифрования, что делает сложным проследить транзакции обратно к конкретным людям. Однако стоит отметить, что все транзакции сохраняются в публичном реестре – блокчейне, который может быть проанализирован и впоследствии деанонимизирован.

«Даже в новом, странном мире биткоинов следователи могут следовать за деньгами», – заявил в сентябре 2015 года помощник генерального советника ФБР Бретт Найт.

Биткоин нередко сравнивали с финансовой пирамидой или схемой Понци. А все потому, что его популярностью решили воспользоваться мошенники. Люди были впечатлены ростом курса BTC и отдавали свои деньги злоумышленникам в надежде быстро заработать. Но со временем хайп прошел и число мошенников значительно уменьшилось.

Также Биткоин регулярно ассоциировали с отмыванием денег, одним из способов финансирования терроризма и вымогательствами со стороны хакеров. Поначалу BTC действительно использовали преступники. Однако сейчас мало кто из злоумышленников применяет биткоин, предпочитая ему некоторые криптовалюты, а чаще наличность.

Чтобы удостовериться в этом, достаточно взглянуть на статистику – биткоин преступники используют в сотни раз реже, чем доллар. При этом в основном они просто обналичивают полученные цифровые средства, не проводя с ними каких-либо сложных манипуляций.

Что говорит статистика

Согласно исследованию компании TRM Labs, опубликованному 28 июня, киберпреступники все меньше используют биткоины в своей незаконной деятельности, а другие правонарушители предпочитают фиатные средства или криптовалюты.

В частности, объемы незаконных операций с использованием биткоина значительно снизились за последние семь лет. TRM Labs подчеркнула, что наличные и другие формы фиатных финансов остаются «по умолчанию» предпочтением различных преступников.

«Действительно, наличные и даже более старые формы финансирования, такие как «хавала» (неформальная финансово-расчетная система на основе взаимозачета требований и обязательств между брокерами, используемая преимущественно на Ближнем Востоке, в Африке и Азии), остаются основным средством финансирования незаконной деятельности и отмывания доходов от нее», – отмечают аналитики.

TRM Labs сообщила, что в 2022 году в результате атак на кросчейн-мосты было похищено около $2 млрд цифровых валют, при этом лишь очень небольшая часть из них – это биткоин. При этом доля BTC в незаконных транзакциях резко упала с 97% в 2016 году до 19% в 2022 году.

А вот криптовалюта используется в этой сфере куда чаще. В 2022 году с помощью криптовалют было инвестировано не менее $7,8 млрд в различные схемы Понци, $1,5 млрд было потрачено на даркнет-рынки, специализирующиеся на наркотиках и других запрещенных товарах, и $3,7 млрд было украдено с помощью DeFi-хаков и эксплойтов.

Подводя итоги

Важно понимать, что Биткоин не является преступным инструментом. Его стоит рассматривать как товар или деньги. Безусловно, BTC могут использовать в преступных целях. Но с учетом его особенностей это нецелесообразно.

Биткоин – псевдонимный актив, который при наличии определенных инструментов легко отследить. Преступники начали это осознавать и стараются использовать в своей деятельности не BTC, а более анонимную наличность.