Украина в рамках адаптации украинского биткоин-законодательства к международным нормам решила внедрить стандарты Группы по разработке финансовых мер в рамках борьбы с отмыванием денег (FATF). Об этом написала директор Директората цифровой экономики Министерства цифровой трансформации Юлия Пархоменко у себя в Facebook.
«Если мы их не учтем, будет риск, что нашу страну и бизнес занесут в «серый» или «черный список» FATF. Чтобы этого не произошло, парламент принял закон 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступил в силу в конце апреля 2020 года», - сообщила Пархоменко.
Она напомнила, что пока требования закона относительно виртуальных активов не работают, деятельность поставщиков услуг, связанных с обращением виртуальных активов, сегодня не регулируется.
В Минцифры считают, что внедрение финансового мониторинга операций с виртуальными активами возможно при адекватном регулировании. Если ввести неэффективное регулирование, есть риск не запустить рынок — поставщики услуг не будут регистрироваться в украинской юрисдикции или продолжат работать в тени. А финансовый мониторинг невозможен на «сером рынке».
«Итак, первоочередная задача — создать для участников индустрии благоприятные условия работы в Украине с соблюдением AML-требований. Это будет способствовать детенизации криптосектора и сделает нашу страну привлекательной для иностранных инвесторов и компаний на этом рынке», - заключила Пархменко.
Минцифры и Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) подготовили два законопроекта о налогообложении Биткоин-индустрии. Оба были внесены в Верховную Раду в ноябре с разницей в десять дней.
Оба документа имеют много отличий, которые прежде всего касаются и налоговых ставок. В связи с этим глава объединения Blockchain4Ukraine, народный депутат Алексей Жмеренецкий высказал мнение, что поэтому перед украинскими парламентариями стоит задача разработать усредненный вариант законодательного регулирования, достигнув компромисса между предложениями НКЦБФР и Минцифры с учетом пожеланий FATF и Еврокомиссии.
FATF разрабатывает глобальные рекомендации по выявлению подозрительных операций. Однако реализация этих инициатив представляет угрозу пользователям финансовых услуг.
Новые AML-нормы или классификация транзакции как потенциально рисковой могут привести к ограничению или блокированию аккаунта клиента. От процедур, применяемых FATF, страдают прежде всего некоммерческие организации.