В США предлагают ужесточить регулирование цифровых активов

11 декабря сенатор США Элизабет Уоррен представила законопроект, направленный на решение проблем, связанных с предполагаемым использованием цифровых валют в незаконной деятельности. Об этом сообщает Bitcoin Magazine.

Сенатор Уоррен подчеркнула, что цифровые валюты используются как средство для преступной деятельности, и с этим необходимо бороться с помощью жестких нормативных рамок. Предложенный ею документ уже поддержал Банковский комитет.

«Министерство финансов ясно дает понять, что нам нужны новые законы, чтобы пресечь использование криптовалют, позволяющие террористическим группам, странам-изгоям, наркобаронам, бандам и мошенникам отмывать миллиарды украденных средств, обходить санкции, финансировать незаконные программы вооружений и получать прибыль от разрушительных кибератак», – сказала Уоррен.

Что предлагает законопроект Элизабет Уоррен

Как известно, сегодня американские торговые площадки подпадают под действие Закона о банковской тайне 1970 года (BSA) и должны быть зарегистрированы в Агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Наряду с правилами BSA биржи также обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Соответственно, поставщики услуг по обмену криптовалют должны не только получить необходимую лицензию от FinCEN, но и внедрить KYC/AML-проверки пользователей, а также вести отчетность.

Законопроект сенатора Уоррен направлен на введение более строгих требований к отчетности путем расширения обязанностей по BSA, включая требования «знай своего клиента» (KYC), подачу отчетов о «транзакциях с использованием нехостинговых кошельков» и многое другое. Все это делается в попытке закрыть «лазейки и привести экосистему цифровых активов в большее соответствие».

Законопроект поддержали Институт банковской политики, Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, Национальная ассоциация окружных прокуроров, Ассоциация шерифов крупных округов Америки, Ассоциация шерифов Массачусетса, AARP, Национальный центр потребительского права и Национальная лига потребителей.

Гайды

Законен ли Биткоин?

Биткоин, первая децентрализованная цифровая валюта, привлекает внимание людей со...

Bitcoin Magazine 24 июля 2022

В США хотят запретить биткоин-миксеры

Тем временем американский Минфин собирается отнести международные биткоин-миксеры к конвертационным центрам, ввиду того, что их может использовать ХАМАС и другие террористические группировки.

В свою очередь сенатор Уоррен и более сотни других законодателей написали письмо в администрацию президента Джо Байдена, заявив о своей обеспокоенности тем, как террористы собирают миллионы долларов с помощью криптовалют.