В ЕС пытаются снизить анонимность Биткоин-индустрии

Европейский парламент принял пакет законов, стремящихся снизить анонимность Биткоин-индустрии в рамках усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщается на официальном сайте ЕП

Новые законы, гарантируют журналисты, представители общественных организаций, компетентные и надзорные органы, будут иметь прямой и свободный доступ к информации о бенефициарных владельцах, содержащейся в национальных реестрах. Кроме текущей информации, реестры также будут включать данные по меньшей мере за последние пять лет.

Законы также предоставляют подразделениям финансовой разведки (ПФР) больше полномочий для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для приостановки подозрительных транзакций.

Новые законы предусматривают усиленные меры по надлежащей проверке личности клиентов, после чего так называемые обязанные субъекты (например, банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты недвижимости и виртуальной недвижимости) должны сообщать ПФР и другим компетентным органам о подозрительной деятельности.

Для наблюдения за соблюдением новых правил борьбы с отмыванием денег во Франкфурте будет создан новый орган – Управление по противодействию отмыванию денег и финансирование терроризма (AMLA). AMLA будет осуществлять непосредственное наблюдение за наиболее рискованными финансовыми учреждениями, вмешиваться в случае сбоев в надзоре, выступать центром для надзорных органов и будет посредником в разрешении споров между ними. AMLA также будет осуществлять надзор за исполнением целевых финансовых санкций.

Пакет мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT) состоит из шестой Директивы по противодействию отмыванию средств (AML), Регламента ЕС о «единых правилах», а также Регламента об Управлении по противодействию отмыванию средств (AMLA).

Европейское регулирование

В 2023 году Евросоюз завершил разработку сразу двух масштабных Положений о переводе средств (ToFR), регулирующих криптовалютные переводы, и о рынках криптоактивов (MiCA – Markets in Crypto-Assets Regulation).

MiCA – это набор правил, регулирующих рынок криптовалют и криптовалютных активов в Европейском союзе. Эта регуляция определяет правила эмиссии и обращения цифровых активов, включая стандарты безопасности, защиту инвесторов, противодействие отмыванию денег и обеспечение конкуренции на рынке.

MiCA определяет основные параметры функционирования криптовалютного рынка в ЕС, создавая рамки для развития этого сектора в чрезвычайно важном регуляторном контексте.

Гайды

Законен ли Биткоин?

Биткоин, первая децентрализованная цифровая валюта, привлекает внимание людей со...

Bitcoin Magazine 24 июля 2022

Банковские нормы

В последнее время компаниям из Биткоин-индустрии в Европе рекомендуют учесть нормы банковского надзора в рамках «борьбы с финансовыми преступлениями». Эти рекомендации призваны помочь поставщикам услуг криптоактивов (CASP) определить их риск склонности к финансовым преступлениям из-за их «клиентов, продуктов, каналов доставки и географического положения».

Здесь также речь идет о рекомендациях по оценке рисков финансовых преступлений, а биткоин-компаниям советуют учитывать потенциальные риски, связанные с «функциями, повышающими анонимность».