В ЕС пытаются снизить анонимность Биткоин-индустрии

В ЕС пытаются снизить анонимность Биткоин-индустрии

Европарламент принял ряд законов в рамках усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Европейский парламент принял пакет законов, стремящихся снизить анонимность Биткоин-индустрии в рамках усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщается на официальном сайте ЕП

Новые законы, гарантируют журналисты, представители общественных организаций, компетентные и надзорные органы, будут иметь прямой и свободный доступ к информации о бенефициарных владельцах, содержащейся в национальных реестрах. Кроме текущей информации, реестры также будут включать данные по меньшей мере за последние пять лет.

Законы также предоставляют подразделениям финансовой разведки (ПФР) больше полномочий для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для приостановки подозрительных транзакций.

Новые законы предусматривают усиленные меры по надлежащей проверке личности клиентов, после чего так называемые обязанные субъекты (например, банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты недвижимости и виртуальной недвижимости) должны сообщать ПФР и другим компетентным органам о подозрительной деятельности.

Для наблюдения за соблюдением новых правил борьбы с отмыванием денег во Франкфурте будет создан новый орган – Управление по противодействию отмыванию денег и финансирование терроризма (AMLA). AMLA будет осуществлять непосредственное наблюдение за наиболее рискованными финансовыми учреждениями, вмешиваться в случае сбоев в надзоре, выступать центром для надзорных органов и будет посредником в разрешении споров между ними. AMLA также будет осуществлять надзор за исполнением целевых финансовых санкций.

Пакет мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT) состоит из шестой Директивы по противодействию отмыванию средств (AML), Регламента ЕС о «единых правилах», а также Регламента об Управлении по противодействию отмыванию средств (AMLA).

Европейское регулирование

В 2023 году Евросоюз завершил разработку сразу двух масштабных Положений о переводе средств (ToFR), регулирующих криптовалютные переводы, и о рынках криптоактивов (MiCA – Markets in Crypto-Assets Regulation).

MiCA – это набор правил, регулирующих рынок криптовалют и криптовалютных активов в Европейском союзе. Эта регуляция определяет правила эмиссии и обращения цифровых активов, включая стандарты безопасности, защиту инвесторов, противодействие отмыванию денег и обеспечение конкуренции на рынке.

MiCA определяет основные параметры функционирования криптовалютного рынка в ЕС, создавая рамки для развития этого сектора в чрезвычайно важном регуляторном контексте.

Законен ли Биткоин?
Законен ли Биткоин?
Биткоин, первая децентрализованная цифровая валюта, привлекает внимание людей со...
Bitcoin Magazine 24 июля 2022

Банковские нормы

В последнее время компаниям из Биткоин-индустрии в Европе рекомендуют учесть нормы банковского надзора в рамках «борьбы с финансовыми преступлениями». Эти рекомендации призваны помочь поставщикам услуг криптоактивов (CASP) определить их риск склонности к финансовым преступлениям из-за их «клиентов, продуктов, каналов доставки и географического положения».

Здесь также речь идет о рекомендациях по оценке рисков финансовых преступлений, а биткоин-компаниям советуют учитывать потенциальные риски, связанные с «функциями, повышающими анонимность».

Итоги недели: главные события в мире Биткоина Итоги недели: главные события в мире Биткоина В биткоин-ETF больше всего инвестируют через BlackRock, Чикагская товарная биржа станет конкурентом Coinbase, MicroStrategy в индексе MSCI, Сальвадор активно майнит на вулкане, Висконсин инвестировал в биткоин-ETF, масштабный сбой на крупной бирже, халвинг не мешает соло-майнерам. Владимир Гришенко 17 мая 2024
Майнер CleanSpark поглощает китайскую компанию MineOne Майнер CleanSpark поглощает китайскую компанию MineOne Американская компания собирается увеличить хешрейт благодаря оборудованию китайских майнеров. Владимир Гришенко 17 мая 2024
Акции Coinbase дешевеют из-за Чикагской товарной биржи Акции Coinbase дешевеют из-за Чикагской товарной биржи CME собирается добавить к своему функционалу спотовую торговлю биткоинами. Владимир Гришенко 17 мая 2024