Биткоин как инструмент гражданского общества

Биткоин выступает в защиту интересов миллионов угнетенных людей во всем мире. Он предоставил активистам, выступающим за демократию и права, важный инструмент, позволяющий избежать двух основных проблем: прекращения банковского обслуживания и контроля автократических правительств над финансовыми учреждениями.

Для соблюдения строгих законов о AML/CFT была создана практика так называемого снижения рисков. Это приводит к тому, что банки закрывают счета отдельных лиц и организаций, на которые направлены клеветнические кампании или политически мотивированные запросы на правовую помощь. Для авторитарных правительств это оказалось простым и мощным инструментом транснациональных репрессий, который подрывает деятельность их противников даже в самом сердце ЕС.

Одним из последствий злоупотреблений в сфере AML/CFT является лишение финансовых средств и имущества (замораживание активов). Транснациональные системы правовой помощи разрешают доступ к конфиденциальной информации (включая банковские данные) враждебным правительствам. Таким образом, разрабатывая новый свод правил ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Поскольку банки и другие финансовые учреждения (включая биткоин-биржи) должны быть «правильными и добросовестными» при соблюдении правил, а «правильность» — это расплывчатый термин, они обычно используют подход с нулевым риском всякий раз, когда принимают нового клиента. Для анализа уровня риска у них есть автоматизированные системы, которые проверяют, какую репутацию человек или организация имеют в СМИ.

Именно здесь нелиберальному правительству легко вывести общественную организацию из банковской системы – и не только в своей стране. Все, что им нужно сделать, это создать негативное освещение в СМИ в различных изданиях и на разных языках, чтобы банк увидел это при рассмотрении заявителя. К сожалению, для малоприбыльного клиента нетрудно стать жертвой так называемого ложного срабатывания в соответствии с требованиями по противодействию отмыванию денег. Когда речь идет о крупном и прибыльном клиенте, происхождение средств которого вызывает вопросы, вероятность закрытия его счета гораздо меньше.

Поскольку ценность отдельного клиента для банка очень низка, а ценность неправительственной организации (НПО) еще ниже, когда автоматизированная система (как Refinitiv, управляемая Thomson Reuters или Dun & Bradstreet) обнаруживает любое негативное освещение, наиболее вероятным результатом будет отклонение заявки НПО или прекращение существующих отношений. Не имеет значения, что освещение является частью организованной клеветнической кампании: финансовые учреждения предпочитают не рисковать и разрывают отношения с организациями, которые работают на благо демократии и улучшения жизни тысяч и миллионов нуждающихся (например, предоставляя им гуманитарную помощь).

Ситуация становится еще хуже, когда авторитарное правительство, полностью контролирующее правоохранительные органы, выдвигает политически мотивированные уголовные обвинения против своих противников, извращая, в конце концов, европейскую систему правосудия. Когда местный правоохранительный или судебный орган (который сам получил запрос из третьей страны) официально запрашивает информацию у западного банка, это автоматически вызывает подозрение в отношении лица или организации, которых это касается.

И поскольку такие юридические шаги, как правило, создают сенсационные новости, это еще больше увеличивает количество негативных последствий, индексируемых поисковыми системами и фирмами, занимающимися бизнес-аналитикой. Пропаганда режимов с удовольствием этим пользуется. Информация плавно передается банкам, аудиторам и даже риелторским компаниям, а также арендодателям в ущерб тем, кто стал мишенью высших чиновников и покорных приспешников нелиберальных режимов.

Следовательно, не только коррупция (как видно на примере депутата Европарламента Евы Кайли и Катара) может эффективно использоваться злонамеренными иностранными игроками для распространения своего влияния в Европе. Это приводит к насмешке над принципом взаимного доверия между государствами. В очередной раз западной наивностью пользуются враги, нередко с помощью своих ведущих юридических и консультационных фирм.

К сожалению, с тех пор как Польша в 2018 году занесла меня в черный список за злоупотребление Шенгенской информационной системой (ШИС), я стала свидетельницей растущего числа случаев, когда существующие механизмы международного, европейского и двустороннего правового сотрудничества позволяли транснациональные репрессии.

В октябре 2022 года Парламентская ассамблея Совета Европы (ПАСЕ) приняла резолюцию, в которой призвала уделять особое внимание «сигналам, поступающим касательно государств, признанных Европейской комиссией или в соответствии с процедурой мониторинга Парламентской ассамблеи Совета Европы систематически нарушающими принцип верховенства права для функционирования демократических институтов и верховенства права», и «убедиться, что данные в ШИС не вносятся по политическим мотивам».

Хотя был достигнут прогресс в осуждении политического злоупотребления ШИС, использование Интерпола, механизмов взаимной правовой помощи, а также европейского ордера на арест и европейского следственного порядка как полностью автократическими, так и гибридными режимами (такими как Польша и Венгрия) должно подвергаться особому контролю. И последнее, но не менее важное: отсечение противников недемократических режимов от финансовой системы остается мало осознанным явлением.

Существующие правовые рамки не предоставляют никаких средств для восстановления наших бельгийских банковских счетов: вот где такие нелиберальные правительства, как Польша и Казахстан, действительно наносят ущерб и парализуют гражданское общество в самом сердце ЕС.

В последние месяцы 2022 года мы выиграли несколько исков о клевете против заместителя министра внутренних дел и координатора специальных служб Мацея Васика и депутата Европарламента от Польши Доминика Тарчиньского, доказав, что их публичные, политически мотивированные обвинения против нас были беспочвенными и ложными. Кроме того, Верховный административный суд Польши в Варшаве постановил, что мое выдворение из Польши и ЕС было произвольным и необоснованным, поскольку доказательства, собранные польскими спецслужбами, «не позволяют сделать вывод о том, что Козловская представляет угрозу для государственной безопасности». Это мало что дает: после выдвинутых обвинений испорченная репутация восстанавливается годами.

В январе 2023 года 29 парламентариев Совета Европы, представляющих 14 стран, призвали ПАСЕ принять резолюцию, проанализировав, как можно улучшить транснациональное юридическое сотрудничество для обеспечения защиты как от транснациональной преступности, так и защиты частной жизни и прав человека. Впервые законодатели ЕС призвали отразить в соответствующих законах опыт активистов по сбору и хранению средств в биткоинах и стейблкоинах для защиты прав человека и как инструмента доставки гуманитарной помощи для предотвращения неправомерного использования правил AML/CFT со стороны авторитарных режимов.

Государственный контроль над финансовыми учреждениями представляет собой вполне интуитивную проблему: в авторитарной стране это означает, что ваши активы не в безопасности, что правительство может конфисковать их в любой момент и истощить вашу организацию. В других ситуациях это означает, что правительство может видеть, кто что получает, и это дает ему ценную информацию для запугивания и других форм политического преследования.

В России, Турции, Казахстане, и Беларуси, правозащитников, активистов и семьи политзаключенных ждут суровые последствия за малейшие суммы, полученные из-за границы и помеченные как «экстремизм/терроризм» или «отмывание денег». Оппозиция в Венесуэле и Беларуси на фоне рушащейся экономики нашла выход через биткоин и стейблкоины, которые помогают людям оплачивать предметы первой необходимости вне официальных каналов и не навлекать на себя гнев правительства. В Палестине из-за разгула коррупции люди вынуждены отказаться от услуг официальных банков, чтобы сохранить плоды своего труда, в то время как банковские данные также используются для преследования оппозиции. Иранская Исламская Республика планирует отслеживать женщин через камеры на улицах и наказывать их, блокируя их банковские счета за отказ носить хиджаб.

Еще одним примером массового снижения рисков является ситуация с проукраинскими НПО и волонтерами, которые занимаются сбором средств или оказывают гуманитарную помощь Украине. После нападения России на Украину в феврале 2022 года украинское общество и государство столкнулись с двумя ключевыми проблемами, с которыми традиционная банковская система явно не могла справиться. Во-первых, все финансовые и банковские учреждения были буквально парализованы войной. Банковские платежи из Украины и в Украину либо не прошли, либо могли быть «в пути» более месяца. В то время, когда доставка спасательного оборудования, дронов и медикаментов была необходима незамедлительно. Во-вторых, началась массовая блокировка аккаунтов на краудфандинговых платформах и банковских счетов организаций, которые помогают Украине доставлять бронежилеты, каски, дроны, медпомощь и помощь переселенцам и беженцам. GoFundMe, Patreon, банки и платежная система Wise закрыли счета организаций либо без объяснения причин, либо со ссылкой на внутренние правила о несопровождении операций с «вооружением, военными и военными товарами и услугами».

Во всех этих ситуациях Биткоин и стейблкоины играли роль банка последней инстанции для всех тех, у кого не было иного выбора. Это позволило многим сохранить свои сбережения подальше от коррумпированных правительств, местных диктаторов и политической полиции.

Конфиденциальность и простота использования имеют решающее значение для того, чтобы сделать биткоин жизнеспособным инструментом для гражданского общества, которое позволяет организациям продолжать оказывать важную поддержку. Европейский союз должен учитывать это при принятии предстоящих – действительно столь необходимых – правил. Лучший способ смягчить злоупотребления автократов – сотрудничать с НПО.

Это гостевой пост Людмилы Козловской, президента Фундации «Открытый Диалог». Высказанные мнения автора являются его собственными и необязательно отражают точку зрения Bitcoin Magazine или BTC Inc.