Угроза финансовой конфиденциальности: государственные атаки на Биткоин

На протяжении всей американской экономической истории имело место постоянное стремление к централизации, о чем свидетельствуют многочисленные попытки создать центральный банк в Соединенных Штатах. От «Записок федералистов» Александра Гамильтона до ожесточенной борьбы президента Эндрю Джексона против Второго банка Соединенных Штатов и создания Федеральной резервной системы в 1913 году привлекательность консолидации финансовой власти сформировала валютный ландшафт страны.

Рвение к централизованному финансовому управлению сопряжено с опасностью: разрушением финансовой конфиденциальности. Концентрация финансового контроля ведет к уменьшению индивидуального суверенитета, поскольку бдительный взгляд власти посягает на неприкосновенность личных сбережений. По мере того как этот централизованный левиафан растет, пожирая индивидуальную автономию, всплывает тревожная правда: финансовая конфиденциальность сжимается в тени монолитной силы, которая требует беспрекословного подчинения.

Биткоин существует сегодня вопреки этому централизованному монетарному контролю после более чем столетия тирании центрального банка. Последующее закрепление законов о законных платежных средствах предоставило правительству исключительную власть определять, что есть деньги, а что нет. Как заметил австрийский экономист Карл Менгер:

«Деньги – это не изобретение государства. Это не продукт законодательного акта. Даже санкция политической власти не является необходимой для их существования».

Таким образом, принятие законов о законных платежных средствах резко противоречит любой рациональной экономической мысли. Сатоши Накамото понял это и создал прозрачную денежную систему для участников свободного рынка, лишив при этом возможности центральных банков создавать деньги. Монополия правительства на выпуск валюты является основой его способности раздувать денежную массу. Кроме того, законы о законных платежных средствах являются основой для атак на более совершенные альтернативные денежные системы, такие как Биткоин, одновременно подрывая финансовую конфиденциальность.

Борьба с расширением полномочий

Недавнее отклонение заявления Coin Center по поводу расширения раздела 6050I налогового кодекса, который был частью Закона об инфраструктурных инвестициях и рабочих местах (IIJA), принятого в 2021 году, служит пугающим примером постепенного запрета финансовой конфиденциальности. Раздел 6050I требует сообщать о денежных средствах или их эквивалентах, превышающих 10 000 долларов США, а поправка к IIJA расширила это положение, включив в него биткоин- и криптовалютные компании, трейдеров и инвесторов в США. Насущная проблема с обращением с цифровыми активами как с денежными средствами противоречит определению IRS о том, что они являются имуществом, а не денежными средствами для целей налогообложения.

Это не все; помимо соблюдения этих требований к отчетности, получатели платежей в биткоине или других криптовалютах должны также раскрывать личные данные отправителей, такие как их имена, даты рождения и номера социального страхования. Кроме того, получатели также обязаны вести учет всех своих транзакций, а также личных данных всех отправителей в течение пяти лет. Нарушения конфиденциальности этих положений очевидны, поскольку они расширяют безосновательное наблюдение, превращая всех, кто совершает эти транзакции, в неофициальных агентов правоохранительных органов. Если апелляция не будет успешной, этот закон вступит в действие 1 января 2024 года.

Смерть децентрализации

Несмотря на сигнал по поводу того, что цифровые валюты центральных банков (CBDC) являются смертным приговором для финансовой конфиденциальности, это положение позволяет властям создавать черные списки биткоинеров и потенциально преследовать их по отдельности за «налоговые нарушения» или другими способами, которые сегодня невообразимы.

За день до отклонения иска Coin Center сенаторы США Джек Рид, Майк Раундс, Марк Уорнер и Митт Ромни обнародовали в Сенате Закон об усилении и обеспечении национальной безопасности криптоактивов (CANSEE), который направлен на борьбу со злоупотреблением криптопротоколами преступниками и врагами. Хотя на первый взгляд этот законопроект может показаться разумным, он сделает невозможным разработку децентрализованных протоколов в США, а также создаст угрозу конфиденциальности финансовой информации. Согласно законопроекту, штрафы будут применяться к тем, кто публикует приложения для транзакций с цифровыми активами и кто имеет «власть, прямо или косвенно, вносить изменения в компьютерный код или другие условия, регулирующие работу протокола, как это определено министром финансов», и может включать разработчиков программного обеспечения с открытым исходным кодом. Кроме того, законопроект также возложит все обязательства Закона о банковской тайне, которые применяются к финансовым учреждениям, таким как биржи криптовалют, на те же лица.

Короче говоря, законопроект фактически запретит публикацию открытого исходного кода для децентрализованных протоколов криптовалюты, предоставив министру финансов США практически неограниченную свободу решать, кто «контролирует» эти протоколы, а также делать исключения для централизованных протоколов, соответствующие регламенту. Это дало бы правительству беспрецедентный контроль над разработкой и использованием децентрализованных протоколов.

Мало того, что эта концентрация власти вызывает беспокойство – законопроект, очевидно, упускает из виду тот факт, что децентрализованные протоколы, такие как Биткоин, предназначены для работы в одноранговой сети без посредников. Децентрализация – один из ключевых столпов Биткоина, то, что отличает его от всего остального. Этот законопроект в его нынешнем виде является попыткой задушить инновации в экосистеме Биткоина, атакуя децентрализацию.

Без децентрализации главный оплот в сохранении финансовой конфиденциальности будет устранен. Хотя эти законы не влияют на базовый код или архитектуру Биткоина, они потенциально могут замедлить его принятие, давая правительству время для развертывания CBDC, которые будут продаваться широкой публике как «цифровой актив, которому можно доверять». В результате большинство людей могут неосознанно променять свободу на удобство.

Торговля свободой ради удобства

Такое развитие событий очевидно после недавнего запуска цифровой платежной системы Федеральной резервной системы FedNow, которая по умолчанию обеспечивает мгновенные транзакции.

По словам председателя Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла, «Федеральная резервная система создала сервис FedNow, чтобы в ближайшие годы сделать повседневные платежи быстрыми и удобными». Как бы приятно это ни звучало, FedNow – это еще один шаг к усилению централизованного контроля над финансовой системой, поскольку он закладывает основу, необходимую для развертывания CBDC.

Важно отметить, что FedNow не является CBDC, однако это один из ключевых элементов инфраструктуры при постепенном переходе на цифровой доллар. Как только будет завершена полная цифровизация фиатной системы, обширный финансовый надзор, сбор данных и контроль над финансовым выбором людей станут нормой. Как всегда, для поощрения людей к принятию этой новой системы используется стандартный подход «кнута и пряника».

В отличие от Биткоина, FedNow требует разрешения, дает ФРС возможность отслеживать, а также отменять или запрещать транзакции и не является глобальным сервисом. Другими словами, это то же самое, что и нынешняя денежная система, но с меньшей свободой и конфиденциальностью. Недавнее закрытие банковского счета британского политика Найджела Фараджа служит поучительной историей о том, как ограничение финансовой конфиденциальности может быстро превратиться в финансовую цензуру из-за различных политических взглядов. В этом и заключается опасность цифровой финансовой инфраструктуры, требующей разрешения: ее использование зависит от доброжелательности того, кто ее контролирует. Как только вы станете «персоной нон грата», как Фарадж, вас немедленно отключат от финансовой системы. В случае успеха FedNow станет основой американской системы социального кредита. Положительным моментом во всем этом является то, что авторитарные режимы помогают сделать еще более убедительными доводы в пользу не требующих разрешения и устойчивых к цензуре денег, таких как Биткоин.

Что скрывается в тенях

В дополнение к эксплуататорскому законодательству и оруэлловским CBDC, компании по наблюдению за блокчейном, такие как Chainalysis, представляют собой еще одну угрозу нашей финансовой конфиденциальности. Помимо сбора IP-адресов посетителей, Chainalysis также запускает несколько Биткоин-узлов, чтобы собрать как можно больше данных, которые можно использовать для деанонимизации Биткоин-пользователей. В то время как эти методы в лучшем случае являются вероятностными, Chainalysis поддерживает тесные отношения с правоохранительными органами, а это означает, что ее «анализ черного ящика» можно использовать для вынесения обвинительных приговоров. Сразу вспоминается случай с Романом Стерлинговым.

Стерлингов был арестован в 2021 году по обвинению в управлении Bitcoin Fog, сервисом микширования биткоина. Министерство юстиции США (DOJ) утверждает, что через миксер он отмыл ошеломляющие 336 миллионов долларов. Согласно ордеру на арест, Стерлингову предъявлены три обвинения: нелицензионная передача денег, отмывание денег и передача денег без лицензии. Группа защиты Стерлингова, возглавляемая Тором Экеландом и Майком Хассардом, настаивает на его невиновности, ставя под сомнение надежность методов анализа блокчейна, использованных для привязки его к делу, и выражая обеспокоенность по поводу возможного конфликта интересов, связанного с Chainalysis. Его защита также утверждает, что срок давности предъявленных ему обвинений истек, ссылаясь на то, что предполагаемые действия имели место еще в 2011 году.

Элизабет Бисби, директор по исследовательским решениям в Chainalysis, сделала следующее заявление в письме под присягой, предназначенном для предоставления дополнительной информации о методологии кластеризации Chainalysis и частоте ошибок:

«Исторически сложилось так, что Chainalysis централизовано не собирала и не регистрировала ложноположительные/ложноотрицательные результаты, потому что существует более консервативный подход к кластеризации адресов. В ответ на запрос суда Chainalysis изучает возможность сбора и регистрации любых потенциальных ложных срабатываний и погрешностей, но такой подборки в настоящее время не существует».

То есть это означает, что Chainalysis не ведет учет ошибок, совершенных при анализе блокчейна, и совершенно не знает о частоте ложноположительных результатов. Это ставит под сомнение точность методов компании, и, хотя суд попросил ее рассмотреть возможность отслеживания любых потенциальных ошибок, в настоящее время у нее нет такой системы. Это означает, что методы наблюдения за блокчейном Chainalysis потенциально могут привести к ошибочным выводам, степень которых на данном этапе неизвестна. Этот момент был также подтвержден Coinbase, конкурентом Chainalysis, в сообщении в блоге, в котором аналитика блокчейна описывается как «скорее искусство, чем наука» с высокой склонностью к предвзятости из-за качества и доступности доказательств.

В том же заявлении Бисби добавила:

«Методологии кластеризации Chainalysis не подвергались рецензированию в том смысле, что научная статья будет рецензироваться с данными и методологией, рассмотренными в отдельном исследовании другими учеными. Тем не менее, каждая отдельная эвристика кластеризации в системе была проверена многочисленными учеными, аналитиками и следователями Chainlaysis, специализирующимися на аналитике блокчейна. Алгоритмы кластеризации Chainalysis основаны на глубоких научных исследованиях в области криптографии, блокчейнов, распределенных систем и информатики».

Chainalysis просто говорит: «Поверьте мне на слово», поскольку ее методологии кластеризации не подвергались внешней экспертной оценке, что вызывает больше вопросов о прозрачности и беспристрастности ее методов. Без независимой проверки трудно проверить методы кластеризации Chainalysis, которые стали важными инструментами в расследованиях киберпреступлений. Короче говоря, компания утверждает, что ее методология «черного ящика» основана на твердых научных принципах, но, учитывая тот факт, что Стерлингов уже отсидел более двух лет в тюрьме и может получить 50-летний срок, если его признают виновным, для обоснования этого утверждения потребуются более убедительные доказательства.

Учитывая эти обстоятельства, следует ожидать наличия подтверждающих доказательств, указывающих на Стерлингова, которых, по словам его адвокатов, так и не было найдено. И это после проверки 3 терабайт жестких дисков, SD-карт, флэш-накопителей, рукописных заметок, резервных копий учетных записей, ноутбуков и смартфонов, которые были у него при себе во время ареста. Это продолжающееся дело, которое должно быть передано в суд 14 сентября 2023 года, является примером того, как далеко зайдет государство в нападении на вашу финансовую конфиденциальность. Активы Стерлингова в биткоине были приобретены на законных основаниях в результате ранних инвестиций, не связанных с Bitcoin Fog, который он использовал только в целях конфиденциальности.

Исход дела Стерлингова может определить будущее применение этих методов в судебных разбирательствах и может негативно повлиять на то, как рассматриваются дела, связанные с финансовой конфиденциальностью Биткоина.

Ваша финансовая конфиденциальность под угрозой

Все эти, казалось бы, не связанные друг с другом отчеты, представленные в этой статье, указывают на одно; ваша финансовая конфиденциальность находится под угрозой! Те, кто отвечает за фиатную систему, более чем когда-либо полны решимости использовать все имеющиеся в их распоряжении инструменты, законодательные или иные, чтобы нейтрализовать Биткоин, одновременно превращая систему правосудия в оружие против отдельных, заботящихся о конфиденциальности биткоинеров, как в случае со Стерлинговым. К счастью, у нас есть возможности для разработки новых инструментов сохранения конфиденциальности, которые сделают все эти атаки на государственном уровне бесполезными.

Как говорит Эрик Хьюз в «Манифесте шифропанка»: «Мы должны совместно создать системы, которые позволят проводить анонимные транзакции».

Накамото дал нам фору с Биткоином. Мы должны продолжать создавать инструменты для повышения его устойчивости к цензуре. Примером этого может быть PayJoin, который делает Биткоин-транзакции более конфиденциальными, усложняя их отслеживание за счет запутывания происхождения и назначения средств, что не позволяет компаниям, таким как Chainalysis, связать их вместе. Недавний выпуск комплекта разработки PayJoin от Биткоин-разработчика Дэна Гулда является позитивным событием, позволяющим Биткоин-сервисам интегрировать PayJoin.

Чем быстрее будут разработаны эти инструменты повышения конфиденциальности, тем легче будет гарантировать, что антиутопические денежные инструменты, такие как CBDC и другие технологии, разрушающие конфиденциальность, будут обречены на провал.

Это гостевой пост Кудзая Кутуквы, сторонника финансовой доступности и стипендиата программы Mandela Washington. Высказанные мнения являются его собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc. или Bitcoin Magazine.