Биткоин все меньше интересует преступников

В экосистеме незаконных деятелей, использующих криптовалюту, происходят существенные изменения. Согласно отчету TRM Labs за 2023 год, биткоин больше не является предпочтительным активом для преступников.

В отчете говорится: «Мультичейны оказали огромное влияние на распределение объема незаконной криптовалюты в целом; доля Биткоина упала с 97% в 2016 году до 19% в 2022 году. В 2016 году две трети объема криптовзломов припадало на Биткоин; в 2022 году на его долю приходилось чуть менее 3%, при этом доминировали Ethereum (68%) и Binance Smart Chain (19%). В 2016 году для финансирования терроризма использовался исключительно биткоин, тогда как к 2022 году он был практически заменен активами на блокчейне TRON (92%)».

Последствия изменений

Очевидно, что это переворачивает с ног на голову представление о том, что Биткоин является синонимом преступной деятельности.

С момента своего создания Биткоин функционировал как точка Шеллинга благодаря своему сетевому эффекту, доминированию на рынке и ликвидности, что делает его естественным выбором в криптофинансах.

(На языке теории игр точка Шеллинга – это естественное решение в ситуациях, когда несколько сторон должны принимать решения без прямого общения. Эти точки интуитивно очевидны и часто основаны на общих ожиданиях или общих знаниях.)

Однако теперь происходит распределение равновесий, и злоумышленники выбирают другую точку сближения.

Выводы касаемо политики

Эти изменения подчеркивают необходимость того, чтобы политики внимательно изучали конкретные активы и блокчейны, которым в настоящее время отдают предпочтение незаконные субъекты, и предпринимали соответствующие действия. Что еще более важно, это дает благоприятный момент для замены нынешнего общего взгляда на цифровые активы на более детальный, одновременно формируя политические нарративы в отношении преступного использования.

К примеру, в продолжающейся дискуссии об использовании криптоактивов в финансировании терроризма часто упускается из виду тот факт, что ХАМАС фактически прекратил принимать пожертвования в биткоине, чтобы держать личности своих спонсоров в секрете.

Но самое главное, этот переход незаконных финансов от Биткоина является первым в истории документально подтвержденным случаем вытеснения крупной преступности в мире криптоактивов. Он проливает свет на изменчивую природу финансовых преступлений, по мере того как они адаптируются к пути наименьшего сопротивления.

Перспектива с точки зрения теории игр

Следовательно, взгляд через теоретико-игровую призму (в которой игроками являются разработчики продуктов, регуляторы, хорошие и плохие деятели) позволяет получить целостное и детальное представление об индустрии. Мы видим, что в таких условиях взаимодействие независимых действий и точек зрения порождает множество сценариев, поскольку система слишком взаимосвязана, чтобы контроль находился только в руках одной группы.

Теоретико-игровой взгляд на незаконные финансы объясняет необходимость проникновения в сознание преступников, чтобы предсказать следующие шаги и подготовиться соответствующим образом. Разработка политики по борьбе с незаконным перемещением средств обычно происходит противоположным образом: злоумышленники делают первые шаги, которые затем изучаются как возникающие риски. Однако, поскольку индустрия цифровых активов развивается экспоненциальными темпами, мы не можем позволить себе роскошь следовать методу «ударить крота» (который является нормой при разработке правил в сфере традиционных финансов).

Продолжающаяся волна отхода преступности от Биткоина подчеркивает необходимость вооружить политиков системами для прогнозирования будущих моделей незаконного перемещения средств. Такой подход позволит значительно минимизировать время реагирования на новые угрозы.

Инициативы по борьбе с преступностью

Уроки меняющегося использования Биткоина также могут помочь специалистам по борьбе с преступностью понять отличительные особенности синдикатов организованной преступности. К примеру, зависимость преступных группировок от Биткоина будет означать отсутствие гибкости в руководстве. Кроме того, положение в «спектре гибкости» может помочь получить дальнейшую полезную информацию о любом синдикате, например, об уровне его изобретательности и технических знаний. Это также может помочь правоохранительным органам оценить усилия, необходимые для борьбы с каждой преступной группировкой. Показательный пример: преступные синдикаты, которые первыми откажутся от Биткоина и (следовательно) смогут опережать события, будут действовать на относительно более высоком уровне изобретательности, постоянно адаптируясь и ускользая.

Заключительные мысли

Снижение интереса преступных организаций к Биткоину проливает свет на необходимость более тонкого подхода к созданию подходящей и динамичной нормативно-правовой и политической базы для цифровых активов и блокчейнов. Это также подчеркивает опасность применения широких подходов ко всему спектру криптофинансов в контексте политических дебатов о преступном использовании.

Это гостевой пост Дебанджана Чаттерджи. Высказанные мнения являются его собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc. или Bitcoin Magazine.