Биткоин-миксеры: добро или зло?

Биткоин-миксеры: добро или зло?

Большинство владельцев BTC не хотят афишировать свое состояние, поэтому с каждым годом все популярнее становятся биткоин-миксеры. Впрочем, относительно этого инструмента сформировалось немало мифов.

Что такое биткоин-миксеры и какие они бывают

Биткоин-миксеры – это специальные сервисы, которые позволяют достичь большей конфиденциальности и значительно усложнить процесс отслеживания биткоин-транзакций. Миксеры смешивают коины, отправленные разными пользователями, и пересылают оговоренную сумму получателю несколькими небольшими переводами. Поэтому отследить их связь с конкретными людьми становится гораздо сложнее.

Почему биткоин-миксеры становятся все более популярными? Все больше владельцев BTC обращают особое внимание на обеспечение собственной конфиденциальности и защиты своих средств от внешнего мониторинга. Это, в свою очередь, связано с вполне реальными угрозами. Например, точно известно об анонимной группе, целенаправленно собирающей информацию о биткоин- и IP-адресах владельцев по всему миру по меньшей мере с марта 2018, то есть около шести лет. Таким образом, она может установить персональную информацию конкретных владельцев, а затем непосредственно использовать ее или предоставить спецслужбам и государственным структурам.

KYC-AML («знай своего клиента» и противодействие отмыванию денег) требования, имеющие целью установить персональные данные всех владельцев BTC, также прямо нарушают право на конфиденциальность. Все больше владельцев монет обращают внимание на биткоин-миксеры для восстановления удовлетворительного уровня конфиденциальности собственных транзакций.

Существует два основных вида биткоин-миксеров. Первый (менее популярный сегодня) – это централизованные сервисы, предусматривающие отправку биткоинов централизованному посреднику и получение своих монет (за вычетом небольшой комиссии) по указанному адресу, но не по адресам других пользователей сервиса. Однако этот способ имеет несколько существенных недостатков. Во-первых, если количество пользователей централизованного миксера не слишком велико, идентифицировать большинство его клиентов вполне реально. Во-вторых, администрация такого сервиса будет содержать данные с учетом клиентов. Следовательно, потенциально эта информация может попасть в руки государственных органов.

Биткоин-миксеры: добро или зло?
Общая схема работы биткоин-миксеров. Источник: Cointelegraph.

Второй вид биткоин-миксеров (наиболее популярный сейчас) – децентрализованные. Они не нуждаются в посредниках, а работают по принципу перемешивания биткоинов и их последовательной отправки получателям. Новейшие программные решения позволяют достичь максимальной приватности, поскольку ни один из пользователей не сохраняет и не имеет доступа к адресам, участвующим (кроме своих) в этой операции. Децентрализованные миксеры обычно набирают необходимое количество пользователей и монет, а затем начинают процесс смешивания и анонимизации.

Моральная и правовая оценка биткоин-миксеров

Популярные СМИ традиционно изображают биткоин-миксеры как крайне опасные сервисы, используемые для отмывания средств и незаконных операций. Они уверены, что обычным гражданам нет смысла скрывать собственные транзакции. Представители власти США и ЕС также неоднократно выступали против миксеров и даже вводили регулирование, запрещающее или ограничивающее их использование. Международная группа по противодействию отмыванию денег (FATF) выступает главным регуляторным органом, стремящимся ограничить применение этих сервисов на международном уровне.

Однако следует различать право и законодательство. Например, сторонники так называемого «естественного права» (к которым относятся Аристотель, Джон Лок, Мюррей Ротбард и др.) подчеркивают, что базовые права вытекают из самой природы людей и их взаимодействия друг с другом. Члены общества формируют общественный договор без участия власти, поэтому естественные права не зависят от законодательства конкретного государства.

Что из этого следует? До тех пор, пока люди вступают в свободный и взаимовыгодный обмен в отношении их частной собственности, они имеют полное право на это, и государство или другие регуляторные органы не должны ограничивать такие действия. Отметим, что применение миксеров не нарушает права третьих лиц и не создает никаких проблем для использования цифровых или любых других активов.

Моральная оценка использования технологии в большинстве случаев зависит от мотивации и поступков конкретных людей, которые ее используют. Например, огнестрельное оружие может использоваться как для нападения, так и для самообороны, что будет иметь различные этические и правовые последствия. Конечно, есть такие технологии, которые даже теоретически не могут быть использованы морально и с уважением к правам других людей. Так, ядерное оружие приводит к массовому поражению людей и объектов, не позволяя отделить преступников от общего гражданского населения. Другой пример – CBDC (цифровые валюты центробанков), которые независимо от мотивов и стремлений регуляторов будут приводить к неравным условиям для разных владельцев цифровых денег с возможностью применения дополнительных ограничений или контроля за использованием средств.

Но есть и технологии, которые если и не гарантируют морального поведения, то создают все предпосылки для его возникновения, например Биткоин. Ограниченное предложение, взаимный контроль и возможность независимо хранить свои монеты и проверять транзакции – все это побуждает к ответственному и этическому поведению. Что касается миксеров, то они создают условия для обеспечения большей конфиденциальности. Могут ли их использовать (в том числе) и преступники? Да, но это тоже касается интернета, мессенджеров, социальных сетей и многих других технологий, к которым у регуляторов более лояльное отношение.

Биткоин-миксеры: добро или зло?
Обеспечение конфиденциальности с помощью биткоин-миксеров. Источник: Moralis Academy.

К тому же, по информации Chainalysis и The Wall Street Journal, на нелегальные транзакции приходится всего 0,15% от общего объема операций с биткоином. То есть степень проблемы преувеличена, особенно по сравнению с фиатными нелегальными транзакциями.

Выводы

Биткоин-миксеры способствуют большей конфиденциальности BTC-транзакций, поскольку затрудняют отслеживание перемещения монет и идентификацию владельцев. Существуют централизованные и децентрализованные биткоин-миксеры, и последние становятся все более популярными. Хотя миксеры могут использоваться разными категориями клиентов, подавляющее большинство из них – не преступники. Поэтому законодательные ограничения относительно использования этой технологии неуместны и противоречат базовым принципам естественного права.

Почему правительства против майнинга, но не против гейминга Почему правительства против майнинга, но не против гейминга Несмотря на то, что майнинг с каждым годом становится все более «зеленым», регуляторы продолжают давить на индустрию. При этом сфера видеоигр, потребляющая даже больше энергии, обычно не подвергается критике. Дмитрий Харьков 05 июня 2023
У кого больше всего биткоинов? У кого больше всего биткоинов? Структура владения биткоинами интересует всех без исключения. Ведь понимание текущего состояния и вероятной динамики позволяет сделать прогноз развития гипербиткоинизации. Дмитрий Харьков 02 июня 2023
Может ли CoinJoin заменить биткоин-миксеры Может ли CoinJoin заменить биткоин-миксеры Централизованные биткоин-миксеры могут обеспечить BTC-транзакциям большую анонимность. Но перемешать монеты могут также децентрализованные сервисы, работающие на базе технологии CoinJoin. Владимир Гришенко 01 июня 2023