Где и как торговать биткоинами в Украине

Что такое Биткоин?

Биткоин – это цифровая валюта, работающая на децентрализованной сети блокчейна с открытым исходным кодом. Она создана в 2009 году анонимным лицом или группой лиц под псевдонимом Сатоши Накамото. Биткоин является первой в мире криптовалютой и стал одной из самых популярных цифровых валют в обращении. Биткоин работает без центрального банка или единого администратора, а его транзакции проверяются узлами сети с помощью криптографии и записываются в общедоступном распределенном реестре, который называется блокчейном. Биткоин можно использовать для покупки товаров и услуг в интернете, а также для сохранения стоимости.

Какие типы биткоин-бирж доступны в Украине

Торговля биткоинами становится все более популярной в Украине. С ростом спроса важно найти надежные платформы для покупки и продажи биткоинов. По сути, в стране существует два типа бирж: централизованные биткоин-биржи (CEX) и децентрализованные (DEX) или, другими словами, Peer-to-Peer биткоин торговые платформы (Р2Р-биржа).

Каждый тип бирж имеет свои плюсы и минусы, поэтому важно понимать отличия между ними, прежде чем решить, какая из них подходит именно вам. В этой статье мы рассмотрим оба типа биткоин-бирж, доступных в Украине, а также предоставим инструкцию по использованию. Мы также рассмотрим все важные нюансы, которые помогут вам определиться в выборе.

Централизованные биткоин-биржи

Перед тем как начать торговать биткоинами на централизованной бирже, вы должны четко понимать следующую аксиому:

Деньги, которые вы переведете на биржу, перестанут быть вашими. Они будут принадлежать бирже.

Да, вы будете видеть их на своем балансе. Да, вы сможете ими торговать на бирже. И да, вы сможете их вывести на свой биткоин-кошелек. Но это пока дела на бирже обстоят хорошо (здесь стоит упомянуть недавний крах FTX).

Торговля биткоинами на централизованных биржах (СЕХ) на первый взгляд является наиболее удобным вариантом. На практике это действительно так, особенно для новичков. Биткоин-биржа включает в себя целую экосистему с удобным пользовательским интерфейсом и быстрым доступом к рынкам со многими финансовыми инструментами: от спотовой торговли до фьючерсной, прямо в вашем смартфоне.

Плюс дополнительные фишки, например, платежная карта, которая позволяет рассчитываться биткоинами уже привычным способом, возможность брать ссуду под залог своих биткоинов, Р2Р-платформа, торговые боты, реферальная программа, маркетплейс, а также пополнение мобильного телефона. И это далеко не все.

Это можно себе представить как инвестиционный цифровой банк, который делает все для того, чтобы как можно больше людей пользовались его платформой. А он будет зарабатывать на комиссиях с торговли.

В то же время этот способ несет в себе множество рисков, которые мы подробно рассмотрели здесь. Вспомним золотое правило биткоинера:

«Не твои ключи – не твои биткоины».

Где найти информацию о централизованных биткоин-биржах

Существует ряд веб-ресурсов, которые содержат практически всю информацию об этом рынке: CoinGecko, Coinmarketcap и т. д. На этих платформах следует искать информацию о биткоин-биржах. Покажу на примере последней:

Здесь можно найти всю доступную информацию о бирже, условиях работы на ней, ввод/вывод денег (какие фиатные валюты поддерживаются), торговые комиссии, объемы торгов, ссылки на соцсети и сайт платформы и многое другое.

Способы торговли биткоинами на СЕХ

На момент написания этого материала ввод/вывод гривны на биткоин-биржи ограничен регулятором. Больше об этом читайте здесь. Единственным доступным вариантом является Р2Р-торговля (далее больше об этом).

На централизованной платформе купить/продать биткоины можно несколькими способами:

1. Покупка с банковской карты – сродни обычной покупке в интернете. Для начала нужно создать аккаунт и пройти верификацию личности на биткоин-бирже (KYC, AML). После этого можно производить оплату, биткоин будет зачислен на ваш баланс и доступен к выводу за пределы биржи или торговли на ней. Данный вариант покупки (и продажи) напрямую с карты является самым дорогим (цена покупки будет всегда больше биржевой, а при продаже – наоборот), но простым и быстрым для новичка.
2. Р2Р-торговля (Peer-to-Peer) – это возможность взаимодействовать с другими продавцами/покупателями со всего мира напрямую, используя различные способы оплаты (например, банковский перевод, наличные деньги, электронные кошельки, платежные системы) для покупки или продажи биткоинов. СЕХ выступает платформой для взаимодействия и гарантом (эскроу) выполнения соглашений между сторонами. Все купленные биткоины таким образом будут храниться на кошельке «Пополнение» вашего аккаунта (будете иметь как минимум два кошелька: «Спот» и «Пополнение») и доступны к выводу или торговле. Этот вариант – удобный способ торговли биткоинами в Украине и особенно актуален тогда, когда существует запрет регулятора на пополнение биткоин-бирж в нацвалюте.
3. Пополнение депозита в фиатной валюте – это возможность внести депозит в фиате (например, UAH, EUR, AUD и т. д.) с банковского счета на биржевой. После чего можно купить биткоин. Алгоритм будет следующим: сначала пополнить депозит, затем нужно зайти в спотовую торговлю пары UAH/BTC и купить биткоин по рыночной цене сразу или выставить отложенный ордер (лимит) на покупку и купить его по более низкой стоимости позже (когда цена дойдет до указанного вами значения).
4. Пополнение депозита цифровыми активами – это возможность внести депозит в цифровых активах (например, стейблкоинами). Затем купить биткоин. Для этого варианта нужно иметь такие цифровые активы в своем кошельке, купив их предварительно или получив другим способом. Алгоритм будет следующим: сначала пополнить депозит, затем зайти в спотовую торговлю пары USDT/BTC и купить биткоин по рыночной цене сразу или выставить отложенный ордер (лимит) на покупку и купить его по более низкой цене позднее.

Плюсы и минусы централизованных платформ для торговли биткоинами

Плюсы:

• возможность покупать биткоины по самой низкой (биржевой) цене;
• достаточная ликвидность торговой пары BTC/UAH;
• несколько вариантов покупки биткоинов за гривны;
• возможность внутренне биржевого арбитража (когда покупаешь на бирже по более низкой цене, продаешь на Р2Р-платформе по более высокой);
• удобство в использовании (все в одном).

Минусы:

• прохождение полного KYC/AML (привязывает вашу личную идентификацию к каждому биткоину, который вы покупаете);
• ваши биткоины хранятся у третьей стороны, что требует доверия к ней;
• полный надзор за вашими действиями (все фиксируется на платформе и при необходимости будет передано правоохранительным органам через систему специальных запросов).

Покупка и продажа биткоинов через пиринговые биржи / Peer-to-Peer торговая платформа

Покупка и продажа биткоинов через пиринговые (P2P) биржи приобретает все большую популярность в Украине. P2P-сети позволяют пользователям покупать и продавать биткоины без необходимости в централизованной бирже. Такие площадки гораздо ближе идеологически к Биткоину, его протоколу и тому, как он общается с внешним миром. Они позволяют вам напрямую торговать с контрагентами, пользуясь преимуществами, связанными с торговлей на децентрализованной платформе. А именно:

• торговля биткоинами без предоставления персональных данных;
• не нужно доверять хранение биткоинов третьей стороне.

«Мы окружены данными, обеспечить безопасность которых, похоже, становится все сложнее. Корпорации теряют данные, данные воруют у госучреждений – данные, которые мы по собственной воле предоставляем и которые собирают о нас. Миллиарды байт ежедневно оказываются в опасности…», – доктор Фред Кейт.

Здесь никто вас не забанит, не заморозит ваши деньги, не сольет и не продаст ваши персональные данные. Оцените все плюсы и минусы сами. Спросите у опытных знакомых, можно ли удалить свой аккаунт с биржи Binance, например. Подумайте об этом.

Важно! Перед началом работы с Р2Р-биржами следует хорошо разобраться с хранением своих частных ключей. То есть с грамотным самостоятельным хранением биткоинов на некастодиальных биткоин-кошельках (об этом читайте в наших гайдах здесь и здесь).

Существует ряд хорошо зарекомендовавших себя пиринговых биткоин-бирж. Сейчас кратко расскажу о трех из них: Bisq, Robosats, Hodl Hodl.

Bisq

Bisq – это децентрализованная биткоин-биржа, доступ к которой пользователи получают через десктопное приложение, работающее через сеть Tor. Она не требует никакой информации KYC и позволяет пользователям торговать непосредственно друг с другом без доверенной третьей стороны.

RoboSats

RoboSats – это простой и приватный способ обмена биткоинов на национальные валюты. Robosats упрощает взаимодействие между пользователями и использует молниеносные (лайтнинг) инвойсы для минимизации требований к хранению и доверию. Аватары, которые генерируются детерминировано, помогают пользователям придерживаться наилучших практик конфиденциальности.

Hodl Hodl

Hodl Hodl – это пиринговая платформа, позволяющая пользователям покупать и продавать биткоины без посредников. Как и Bisq, Hodl Hodl – это некастодиальная Р2Р-биржа биткоинов. Однако доступ к ней осуществляется через веб-браузер, а не через специальное приложение.

Как происходит процесс покупки биткоинов на Р2Р-бирже

Поскольку Р2Р-биржа является некастодиальной платформой, то есть не сохраняет никаких средств, использует промежуточный мультисиг-кошелек, который также называют эскроу-адресом. Подробнее о том, что такое мультисиг, вы можете ознакомиться (с функцией протокола Биткоин) в этих статьях: здесь и здесь. Продавец высылает монеты по этому адресу, по одному ключу от которого есть у него, у вас и у Р2Р-биржи. Это нужно для того, чтобы в случае спорной ситуации платформа могла выступить арбитром. После того как продавец получает средства на банковский счет или каким-либо другим заранее оговоренным способом, он отпускает биткоины, подтверждая это действие ранее упомянутым платежным паролем, и биткоины отправляются с эскроу-адреса на указанный вами биткоин-адрес. Эта схема – проверенный и надежный вариант прямых сделок между людьми, гарантирующий, что вы обязательно получите свои биткоины, если будете внимательны и честны.

Следует обратить внимание, что Р2Р-биржа – площадка-посредник в вопросе передачи биткоинов от продавца к покупателю. Она не взаимодействует с фиатными валютами или другими платежными системами вне Биткоина. Это означает, что, оплачивая покупку биткоинов контрагенту, ответственность за отправку средств – будь то банковский перевод, перевод с карты на карту, любым другим способом – лежит на вас. Вы должны скопировать предоставленные продавцом данные, убедиться в правильности заполнения его данных (например, в приложении вашего банка) и отправить правильную сумму на правильный адрес. Если вы допустили ошибку на этом этапе, Р2Р-биржа никак не сможет повлиять на решение банка о возмещении средств или заставить продавца, не получившего деньги, выслать вам биткоины.

Плюсы и минусы децентрализованных платформ для торговли биткоинами

Плюсы:

• торговля биткоинами без предоставления персональных данных;
• не нужно доверять хранение биткоинов третьей стороне;
• использование биткоина согласно его идеологии;
• обретение личного финансового суверенитета благодаря технологии децентрализованного протокола Биткоина.

Минусы:

• требует определенной технической подготовки и осведомленности в теме биткоина;
• цена всегда выше, чем на централизованной бирже.

Как анализировать рынок и делать прогнозы для получения максимальной прибыли?

Если вы активный инвестор, который стремится максимизировать свою прибыль, торгуя биткоинами, то анализ текущего рынка весьма важен. Имея правильные данные, вы можете точнее предвидеть лучшее время для покупки или продажи, а также потенциальные изменения в тенденциях или ценах. Понимая эти изменения и быстро реагируя на них, вы можете максимизировать свою прибыль на рынке криптовалют.

Чтобы точно прогнозировать будущее движение цены биткоина, трейдеры используют специализированное программное обеспечение и ряд индикаторов для анализа (об одном из них читайте здесь). Эти инструменты предоставляют данные о различных ценовых точках на рынке и помогают принимать обоснованные решения о том, когда лучше торговать биткоином. Благодаря этим исследованиям и анализу инвесторы могут убедиться, что они принимают разумные решения при заключении сделок, ограничивая свои потери на этом рынке с высокой волатильностью.

Что следует учитывать при принятии торговых решений?

Инвестируя в биткоин, важно обеспечить эффективное управление рисками. Каждому инвестору нужна стратегия, чтобы избежать потерь и получить выгодную прибыль. Для этого следует рассмотреть конкретные стратегии управления рисками, прежде чем принимать торговые решения. Некоторые из наиболее распространенных рисков, связанных с инвестированием в биткоин, включают волатильность, безопасность средств и отсутствие регулирования.

Важно проводить адекватные исследования при торговле биткоинами в Украине, поскольку все еще существует недостаток понимания и знаний у большинства участников рынка. Чтобы принимать обоснованные торговые решения, вам следует понимать различные стратегии, связанные с управлением рисками, такие как диверсификация и хеджирование, установление лимитов стоп-лосс (при торговле на CEX), ежедневный мониторинг рынка и т. п., что может привести к более благоприятным результатам при торговли биткоинами.

Подводя итоги

Торговля биткоинами может быть прибыльным способом заработка, но требует тщательного исследования и принятия обоснованных решений. Трейдеры должны понимать риски, связанные с торговлей биткоинами, и разрабатывать стратегии защиты своих инвестиций. Потратив время на исследование разных типов инвестиций, понимание рыночных тенденций и принятие разумных решений, вы можете максимизировать прибыль и минимизировать риски. При надлежащем исследовании и планировании инвестиции и торговля биткоинами могут обеспечить отличную возможность для финансового успеха.