Как отслеживают биткоины в Украине

Как отслеживают биткоины в Украине

Украинские специалисты активно учатся отслеживать биткоин-транзакции. Таким образом Украина хочет вывести борьбу с преступностью на новый уровень. Уже даже есть несколько громких задержаний. Но у этого тренда имеются не только возможности, но и угрозы.

Обучение украинских специалистов

По меньшей мере 250 украинских специалистов сейчас проходят обучение по программе аналитической компании Crystal blockchain. После прохождения курса специалисты Национального антикоррупционного бюро Украины (НАБУ) и ряда других государственных организаций научатся отслеживать подозрительные транзакции и взаимосвязи между кошельками; узнают о средствах выявления и анализа транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег; смогут выявлять транзакции и адреса, связанные с террористическими группами или преступной деятельностью.

Как отслеживают биткоины в Украине
Схема отслеживания транзакций от Crystal blockchain. Источник: Crystal blockchain.

Программа от Crystal blockchain – не единственная в этой сфере. В частности, ОБСЕ проводила курс в Вене 11–17 ноября по расследованию финансовых преступлений, совершенных с использованием цифровых активов. К тому же Отдел уголовных расследований Налоговой службы США (IRS) совместно с международными партнерами провел 18–21 сентября для сотрудников украинских правоохранительных органов второй раунд обучения, посвященный отслеживанию биткоин- и криптовалютных транзакций. Поэтому можно говорить о системных усилиях в этом направлении.

Между тем специалисты НАБУ уже активно применяют полученные навыки. В частности, на прошлой неделе был задержан народный депутат за предложенную в биткоинах взятку главе Государственного агентства по восстановлению и развитию инфраструктуры. Был зафиксирован первый транш в эквиваленте в $10 000, а общая сумма неправомерного вознаграждения должна была составить $50 000. И количество таких «цифровых» расследований с последующими задержаниями постоянно растет.

Плюсы и риски

Следует отметить, что биткоин как главный цифровой актив всегда интересовал злоумышленников. Правда, это касается и исторически касалось любых других видов денег: от золота и серебра до фиатных валют. Деньги имеют высшую, чем другие товары, ликвидность, поэтому преступники прежде всего ориентируются на завладение ими.

Но блокчейн Биткоина и алгоритм консенсуса Proof-of-Work построены таким образом, что сам по себе Биткоин не является источником преступности. Например, любая попытка совершить двойную трату сразу замечается нодами, и они блокируют такую транзакцию. Также майнеры не могут получить большее вознаграждение, чем это заложено в алгоритм Биткоина Сатоши Накамото. Взаимный контроль обеспечивает соблюдение правил и минимизацию попыток получить неправомерный доход.

Поэтому преступность с использованием BTC касается исключительно правонарушений за пределами сети Биткоина. Например, речь может идти о коррупции и получении взятки в BTC или похищении средств и их переводе в биткоины, или оплате за различные преступные услуги и так далее.

Поэтому, несомненно, правоохранительные органы должны иметь инструменты для установления источника проблемы и движения похищенных монет, связанных с преступной деятельностью. В частности, таким образом можно компенсировать расходы жертвам, наложить штраф или конфисковать активы преступников и в целом снизить риски такой деятельности в будущем.

Однако следует подчеркнуть, что ответственная правоохранительная деятельность не должна нарушать права других граждан (не связанных с преступными операциями). Проведем аналогию с традиционной банковской системой. Исторически во всех цивилизованных странах было понятие банковской тайны. То есть банк обязывался не уведомлять третьих лиц о финансовом состоянии клиентов. Исключения касались только клиентов, в отношении которых был обвинительный приговор суда.

Другими словами, идея мониторить все возможные транзакции и пытаться воспроизвести финансовое состояние максимального количества людей не является цивилизованным подходом. Факт того, что определенный процент людей может быть вовлечен в незаконную деятельность, не оправдывает нарушения прав всех остальных.

В целом текущие тренды свидетельствуют о попытках правоохранительных органов (это касается не только Украины) снизить конфиденциальность биткоин-транзакций до минимума, используя методы типа блокчейн-аналитики Chainalysis. Это закономерно вызывает негативную реакцию у большинства биткоинеров.

Что будет дальше

Скорее всего, попытки чрезмерного мониторинга блокчейна и биткоин-транзакций будут лишь учащаться. Это будет создавать определенные угрозы и неудобства для биткоинеров при использовании базового уровня блокчейна (Lightning Network будет иметь преимущество и в этом отношении). Также можно ожидать резкого роста спроса биткоинеров на средства повышения секретности и конфиденциальности в сети. Может возрасти спрос на миксеры и другие способы анонимизации транзакций. Веб-браузер Tor также может стать еще популярнее, как и пиринговые платформы, не требующие KYC/AML-верификации.

Как отслеживают биткоины в Украине
Схема работы биткоин-миксера. Источник: Phemex.

Некоторые правительства также могут вводить дополнительные регуляторные ограничения и запреты на использование миксеров и других сервисов анонимизации. Но это уже будет открытой борьбой против финансовой свободы, что лишь усугубит такие тенденции. К тому же Биткоин-разработчики уже сейчас обсуждают возможность софтфорка, что усилит конфиденциальность и защиту частных данных в сети Биткоина. Поэтому, скорее всего, нас ожидают немало важных событий в этой сфере в ближайшие месяцы и годы. Технологии будут развиваться в обе стороны: как относительно деанонимизации транзакций, так и повышения конфиденциальности биткоинеров.

С какими животными ассоциируется Биткоин С какими животными ассоциируется Биткоин Мир Биткоина может удивить новичков разнообразными аналогиями с животными: медоедом, кроличьей норой, обитателями морей и т. д. Но какое отношение они имеют к главному цифровому активу? Дело в том, что Биткоин – это сложная и серьезная тема, но ее можно упростить. Дмитрий Харьков 23 февраля 2024
Braiins: история оператора первого в мире майнингового пула Braiins: история оператора первого в мире майнингового пула Майнинговые пулы в текущем виде обязаны своим появлением компании Braiins. Ее разработки также помогли существенно улучшить производительность и энергопотребление, окончательно переведя индустрию на ASIC-майнеры. Владимир Гришенко 22 февраля 2024
Зачем устанавливать полную ноду Зачем устанавливать полную ноду Биткоинеры часто подчеркивают, что при совершении транзакций нужно использовать собственную полную ноду Биткоина. Но новичкам обычно сложно понять, как это делать и зачем. Дмитрий Харьков 21 февраля 2024