Как отслеживают биткоины в Украине

Обучение украинских специалистов

По меньшей мере 250 украинских специалистов сейчас проходят обучение по программе аналитической компании Crystal blockchain. После прохождения курса специалисты Национального антикоррупционного бюро Украины (НАБУ) и ряда других государственных организаций научатся отслеживать подозрительные транзакции и взаимосвязи между кошельками; узнают о средствах выявления и анализа транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег; смогут выявлять транзакции и адреса, связанные с террористическими группами или преступной деятельностью.

Программа от Crystal blockchain – не единственная в этой сфере. В частности, ОБСЕ проводила курс в Вене 11–17 ноября по расследованию финансовых преступлений, совершенных с использованием цифровых активов. К тому же Отдел уголовных расследований Налоговой службы США (IRS) совместно с международными партнерами провел 18–21 сентября для сотрудников украинских правоохранительных органов второй раунд обучения, посвященный отслеживанию биткоин- и криптовалютных транзакций. Поэтому можно говорить о системных усилиях в этом направлении.

Между тем специалисты НАБУ уже активно применяют полученные навыки. В частности, на прошлой неделе был задержан народный депутат за предложенную в биткоинах взятку главе Государственного агентства по восстановлению и развитию инфраструктуры. Был зафиксирован первый транш в эквиваленте в $10 000, а общая сумма неправомерного вознаграждения должна была составить $50 000. И количество таких «цифровых» расследований с последующими задержаниями постоянно растет.

Плюсы и риски

Следует отметить, что биткоин как главный цифровой актив всегда интересовал злоумышленников. Правда, это касается и исторически касалось любых других видов денег: от золота и серебра до фиатных валют. Деньги имеют высшую, чем другие товары, ликвидность, поэтому преступники прежде всего ориентируются на завладение ими.

Но блокчейн Биткоина и алгоритм консенсуса Proof-of-Work построены таким образом, что сам по себе Биткоин не является источником преступности. Например, любая попытка совершить двойную трату сразу замечается нодами, и они блокируют такую транзакцию. Также майнеры не могут получить большее вознаграждение, чем это заложено в алгоритм Биткоина Сатоши Накамото. Взаимный контроль обеспечивает соблюдение правил и минимизацию попыток получить неправомерный доход.

Поэтому преступность с использованием BTC касается исключительно правонарушений за пределами сети Биткоина. Например, речь может идти о коррупции и получении взятки в BTC или похищении средств и их переводе в биткоины, или оплате за различные преступные услуги и так далее.

Поэтому, несомненно, правоохранительные органы должны иметь инструменты для установления источника проблемы и движения похищенных монет, связанных с преступной деятельностью. В частности, таким образом можно компенсировать расходы жертвам, наложить штраф или конфисковать активы преступников и в целом снизить риски такой деятельности в будущем.

Однако следует подчеркнуть, что ответственная правоохранительная деятельность не должна нарушать права других граждан (не связанных с преступными операциями). Проведем аналогию с традиционной банковской системой. Исторически во всех цивилизованных странах было понятие банковской тайны. То есть банк обязывался не уведомлять третьих лиц о финансовом состоянии клиентов. Исключения касались только клиентов, в отношении которых был обвинительный приговор суда.

Другими словами, идея мониторить все возможные транзакции и пытаться воспроизвести финансовое состояние максимального количества людей не является цивилизованным подходом. Факт того, что определенный процент людей может быть вовлечен в незаконную деятельность, не оправдывает нарушения прав всех остальных.

В целом текущие тренды свидетельствуют о попытках правоохранительных органов (это касается не только Украины) снизить конфиденциальность биткоин-транзакций до минимума, используя методы типа блокчейн-аналитики Chainalysis. Это закономерно вызывает негативную реакцию у большинства биткоинеров.

Что будет дальше

Скорее всего, попытки чрезмерного мониторинга блокчейна и биткоин-транзакций будут лишь учащаться. Это будет создавать определенные угрозы и неудобства для биткоинеров при использовании базового уровня блокчейна (Lightning Network будет иметь преимущество и в этом отношении). Также можно ожидать резкого роста спроса биткоинеров на средства повышения секретности и конфиденциальности в сети. Может возрасти спрос на миксеры и другие способы анонимизации транзакций. Веб-браузер Tor также может стать еще популярнее, как и пиринговые платформы, не требующие KYC/AML-верификации.

Некоторые правительства также могут вводить дополнительные регуляторные ограничения и запреты на использование миксеров и других сервисов анонимизации. Но это уже будет открытой борьбой против финансовой свободы, что лишь усугубит такие тенденции. К тому же Биткоин-разработчики уже сейчас обсуждают возможность софтфорка, что усилит конфиденциальность и защиту частных данных в сети Биткоина. Поэтому, скорее всего, нас ожидают немало важных событий в этой сфере в ближайшие месяцы и годы. Технологии будут развиваться в обе стороны: как относительно деанонимизации транзакций, так и повышения конфиденциальности биткоинеров.